आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन कैसे लें? | ICICI Bank Business Loan kaise le?

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन

भारत में ज्यादातर लोग मध्यम वर्ग के है और यदि जब भी कोई नया बिजनेस शुरू करने की सोचते है ,या अपने छोटे बिजनेस को आगे बढ़ाने की सोचते है ,पर उनके पास इतना पैसा नहीं रहता है की ओ अपने बिजनेस चालू कर सके | ज्यादातर लोगो को ये बाते पता तो होती है पर वो जानते नहीं है की बिजनेस के लिए लोन कैसे लिया जाये |आज आप इस आर्टिकल के अंत में आप यह बाते जरुर जान जायेगे की कैसे आपको लोन मिलेगा ? क्या क्या करना पड़ता ICICI business loan लेने के लिए ।

तो आज आप जानेंगे कीआईसीआईसीआई बैंक से लोन कैसे ले? , और आपको किन किन चीजो की जरूरत पड़ेगी । ICICI बैंक इंडिया का एक बड़ा प्राइवेट सेक्टर बैंक है , जो आम लोगो के जीवन को आसान करने के साथ ही यह छोटे बड़े बिजनेस को भी बढ़ावा देने का कार्य करती है । यदि आप चाहते है की आप एक अच्छी लाइफ जिए बड़ी बड़ी गाड़िया हो खुद का अपना घर हो, तो आप कभी भी यह सब कुछ नौकरी से नहीं पा सकते है । बिजनेस ही आपको अच्छी जीवन जीने की रास्ता दिखता है जो की एक नौकरी नहीं आप बिजनेस में फ्री भी हो सकते हो पर नौकरी में एक बार फ्री हो गए तो मतलब रिटायर्ड ही हो गए ।

ICICI Bank Business Loan in Hindi

ICICI बैंक भारत के चार बड़े बैंकों में से एक है जिसका वड़ोदरा, गुजरात में registered office जिसका वड़ोदरा, गुजरात में पंजीकृत कार्यालय और मुंबई, महाराष्ट्र में corporate office है यह बैंक बहुत सारी बैंकिंग सर्विसेज देता है जैसे investment banking, life, non-life insurance, loan आदि और यह कॉर्पोरेट्स और स्मॉल एंड मीडियम एंटरप्राइजेज (एसएमई) को वित्तीय सहायता प्रदान करने के लिए, आईसीआईसीआई बैंक कई तरह के व्यावसायिक ऋण प्रदान करता है |

कोटक महिंद्रा बैंक बिज़नेस लोन कैसे ले Kotak Mahindra Bank Business Loan Process Hindi

ICICI बिज़नेस loan प्रति वर्ष 13% से व्यापार ऋण ब्याज दर प्रदान करता है और सभी बिज़नेस के हिसाब से अलग अलग loan इस बैंक द्वारा दी जाती है | कोई भी person यदि कोई छोटा या बड़ा बिज़नेस शुरु करना चाहता है या किसी बिज़नेस को आगे बढ़ाना चाहता है तो वह ICICI बैंक बिजनेस लोन ले सकता है तो हमने यंहा ICICI Bank business Loan Process Hindi के बारे में विस्तार से बताया है की क्या पात्रता मापदंड है कौन कौन से डॉक्यूमेंट होने चाहिए |

आईसीआईसीआई बैंक बिज़नेस लोन क्या है?

ICICI Bank बिज़नेस लोन एक विशेष प्रक्रिया का लोन है जिसका मुख्य उद्देश्य सूक्ष्म एवं मध्यम कारोबारियों के व्यवसाय को विस्तारित करना है। ये लोन बैंकों एवं NBFC द्वारा प्रदान की जाने वाली Unsecured Financial सेवा हैं। 

बिज़नेस लोन भारत में बैंकों और NBFC द्वारा प्रदान की जाने वाली unsecured financial assistance है इनका उद्देश्य आपके बढ़ते बिज़नेस की तत्काल जरूरतों को पूरा करना है। ज्यादातर financial institutions किसी कंपनी की business जरूरतों को पूरा करने के लिए term loans और flexi loans देते हैं इसे Business loans या Commercial loans कहा जाता है। सभी प्रकार के बिज़नेस जैसे कि sole proprietorship, privately held company, partnership firms, self-employed individuals और retailers सभी loan ले सकते है | ICICI Bank Business Loan Kaise le in Hindi

इस बिज़नेसलोन को हर वो व्यक्ति ले सकता है जिसका खुद का व्यवसाय हैं चाहे वो Sole Proprietorship हो Privately Held Company, Partnership Firms, Self- Employed Individuals और Retailer हो। ये लोन उधमी को बिजनेस के कारण से ही मुहैया कराया जाता है।

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन पात्रता मानदंड

ICICI Bank Business Loan Eligibility Criteria :-ICICI Bank द्वारा बिज़नेस लोन के लिए कुछ पात्रता मापदंड बनांये गये है उनको पूरा करने पर ही बैंक द्वारा loan दिया जाता है जैसे ;

  • आपको ICICI Bank Business Loan के आवेदन के समय न्यूनतम 25 वर्ष और अधिकतम 65 वर्ष की आयु होनी चाहिए।
  • आपके पास बिज़नेस की वर्तमान पंक्ति में कम से कम 5 वर्ष का अनुभव होना चाहिए, जिसमें कम से कम 3 साल का लाभदायक बिज़नेस स्थापना और संचालन एक ही शहर में हो।
  • self-employed professionals के लिए, minimum 4 साल की योग्यता के बाद का experience आवश्यक है।
  • आवेदक के पास या तो उसके नाम पर residence या office होना चाहिए
  • Applicant का पुराना बैंक रिकॉर्ड अच्छा होना चाहिए
  • ITR और सेल्स टैक्स रिटर्न
  • आवेदक का बिज़नेस प्रॉफिट कम से कम

सभी प्रकार की फर्म loan ले सकती है है जैसे ;

  • Self-employed individual
  • Self-employed professional
  • Sole proprietorship firm
  • Partnership firm

ICICI बैंक बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज

Documents Required for Applying ICICI Bank Business Loan / Business Loan :- Business Loan के लिए आवेदन करते समय, आवेदक को दस्तावेज प्रदान करने होंगे ताकि बैंक आवेदक और उसके व्यवसाय की जानकारी को वेरीफाई कर सके।

  • ID Proof : पैन कार्ड / आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
  • Address Proof : आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
  • प्रोपराइटर/ फर्म / कंपनी का पैन कार्ड।
  • पिछले 2 साल का ITR (आयकर रिटर्न)
  • पैन कार्ड/ फॉर्म 60 सभी आवेदक के लिए / सह-आवेदक / गारंटर
  • ऑडिट रिपोर्ट
  • बिज़नेस की स्थापना का प्रमाण पत्र / GST प्रमाणपत्र / सर्विस टैक्स प्रमाण पत्र।
  • लाभ और नुकसान की जानकारी, बैलेंस शीट, स्वीकृत इनकम टैक्स रिटर्न।
  • यदि बिज़नेस का कोई मौजूदा लोन बकाया है, तो पुनर्भुगतान ट्रैक रिकॉर्ड की जांच करने के लिए लोन मंजूरी पत्र और बैंक स्टेटमेंट भी देना होगा।
  • कंपनी के लेटरहेड पर प्रोजेक्ट रिपोर्ट या बिज़नेस की प्रोफाइल।
  • वर्तमान KYC मानदंडों के अनुसार, पहचान पत्र और पते के दस्तावेज इसके साथ ही प्रोसेसिंग के शुल्क का चैक।

आईसीआईसीआई बैंक से कितना बिज़नेस लोन प्राप्त कर सकते है। 

अगर बात लोन में मिलने वाली धन राशि की की जाए तो आपको बता दे की आप न्यूनतम 1 लाख का बिजनेस लोन ले सकते हैं और अधिकतम इसकी सीमा 40 लाख रुपये तक निर्धारित की गई है। 

आपके बिज़नेस के लिए एक अच्छा विकल्प हैं जिसका लाभ उठाकर आप अपने बिजनेस का शुभारम्भ कर सकते हैं। इतनी रकम के आधार पर आप कई प्रकार के स्टार्ट अप कर सकते हैं एवं अच्छी प्रॉफिट कमा सकते हैं।

आईसीआईसीआई बैंक बिज़नस लोन ब्याज़-दर 2022

ICICI Bank अपने Business Loan पर आकर्षक ब्याज दर प्रदान करता है लेकिन यह बैंक कई प्रकार के बिज़नेस loan देता है तो सभी के लिए अलग अलग इंटरेस्ट रेट है |

रेपो रेट + 6.0% (नॉन पीएसएल) तक रेपो रेट + 7.10%
5 बेस्ट एफडी ब्याज दर 7.5% के साथ

आईसीआईसीआई बैंक से कितने समय तक के लिए बिज़नेस लोन प्राप्त कर सकते है। 

अक्सर ऐसा होता है कि लोन लेने से पूर्व हमारे ज़हन में ये सवाल ज़रूर उत्पन्न होता है की आखिर हमारे पास लोन को चुकाने के लिए कितना समय मिलेगा, ये सवाल लाजमी भी है क्योंकि उधार लेते वक़्त हमे ये चिंता तो ज़रूर सताती है की इस धन को चुकाना भी है। 

हम जल्द से जल्द अपने उधार को चुकता करने के प्रयास में रहते हैं। तो आइये जानते है की ICICI Bank आपको लोन चुकाने के लिए कितने दिनों की मोहलत दे रहा है? 

लोन की धनराशि प्राप्त करने के बाद आपके पास कम से कम 12 महीनें तथा अधिक से अधिक से 72 महीनों तक का वक़्त होता है। इस अवधि के अंतराल आप बैंक को ब्याज सहित अपना कर्ज चुका सकते हैं।

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन शुल्क ,ब्याज


दंड ब्याज देरी से किस्त देने पर :- 2% प्रति माह
स्टाम्प शुल्क :- लागू राज्य कानूनों के अनुसार
बाउंस चार्ज की जाँच करें :- ₹ 500 प्रति बाउंस चेक + लागू टैक्स
रिन्यूअल प्रोसेसिंग शुल्क :- शून्य
एलआईसी जीवन लक्ष्य प्लान (Plan No: 933)

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन के प्रकार

Types of ICICI Bank Business Loans :- ICICI बैंक बहुत से प्रकार से लोन देता है क्योकि सभी सभी प्रकार के बिज़नेस के लिए अलग अलग लोन स्कीम देता है है

  • प्रॉपराइटर्स ले सकते है
  • पार्टनरशिप फर्म्स ले सकते है
  • प्रा. लि. कंपनियाँ ले सकते है
  • अनलिस्टेड पब्लिक लि. कंपनियाँ ले सकते है
  • लोन राशि के रूप में रू.40 लाख तक पाइए; न्यूनतम रू.2 लाख

डॉक्टर्स के लिए बिजनेस लोन

इसे एमबीबीएस, एम.डी., बीडीएस द्वारा पाया जा सकता है.
लोन रू.40 लाख तक

प्रोफेशनल के लिए बिजनेस लोन – कोई ऑडिटेड फायनांशियल्स नहीं

सीए, सीएस, आर्किटेक्ट या सीडब्ल्यूए/सीएमए द्वारा पाया जा सकता है
रू.15 लाख तक पाइए

आईटीआर के आधारपर नॉन प्रोफेशनल्स के लिए बिजनेस लोन्स

लोन राशि रू.10 लाख तक
प्रमाणित फायनांशियल्स आवश्यक
किसी भी ऑडिटेड फायनांशियल्स की जरूरत नहीं
असेस्ड इनकम प्लान्स के लिए बिजनेस लोन

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन के फायदे
Benefits of ICICI Bank Business Loan:

  • रू.40 लाख तक लोन ले सकते है
  • आपके बिजनेस या पेशे के प्रकार के आधार पर लोन राशि और ब्याज दरों के विविधतापूर्ण विकल्प. Examples: Doctors, CA, CS, CWA, Architect Professionals
  • No security / collateral required
  • Loan का अंतिम उपयोग अल्पकालिक कार्यशील पूँजी की जरूरतों, छोटे मूलभूत सुविधाओं की खरीद, ऑफिस का नवीनीकरण इ. की जरूरत को पूरा करने के लिए किया जा सकता है.
  • Auto Debit / ECS / PDC के जरिए आसान लोन चुकौती
  • 60 महीनों तक के लिए Flexible Duration मिलती है

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन की विशेषताएं

Features of ICICI Bank Business Loan

  1. No security / collateral required. :- इस योजना की एक मुख्य विशेषता यह है कि यह संपार्श्विक-मुक्त ऋण है। इसके लिए किसी गारंटर या संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं है।
  2. Loan Amount :- आप 3 लाख रुपये रुपये से 40 लाख ऋण राशि का लाभ उठा सकते हैं
  3. Competitive Pricing :- निर्धारण ICICI बैंक की ऋण राशि और ब्याज दरें बाजार मूल्य निर्धारण के साथ अपडेट की जाती हैं।
  4. Interest Rate :- ICICI ऋण सुविधा के लिए प्रतिस्पर्धी ब्याज दर प्रदान करता है। ब्याज दर आपके व्यावसायिक प्रोफ़ाइल, वित्तीय मूल्यांकन, पिछले ट्रैक रिकॉर्ड, ऋण राशि और कार्यकाल के मूल्यांकन पर आधारित होगी।
  5. Tenure :- राशि चुकौती अवधि 12 महीने से 36 महीने तक है |

ICICI Bank से ही बिज़नेस लोन क्यो ले।

हर व्यक्ति के जीवन में कभी न कभी तो ऐसा समय अवश्य आता है जब उसे किसी कारणवश अचानक पैसे की ज़रूरत आन पड़ती है और उसे तत्काल धन की आवश्यता महसूस होती है। ऐसी स्थिति में वो या तो किसी करीबी से मदद मांगता है या बैंक से ऋण लेने की सोचता है।’

बैंक से ऋण लेना एक अच्छा विकल्प हो सकता है, क्योंकि रिश्तेदारों से पैसे उधार लेन में थोड़ी झिझक तो होती ही है, साथ ही उसके मना करने का ख्याल भी मन में आ जाता है। लेकिन बैंक से लोन लेते समय आप इन सब ख्यालो से दूर रहेंगे एवं आसानी से लोन ली सकेंगे।

लोन लेते समय आप के पास कई बैंकों के विकल्प मौजूद होते हैं, ऐसे में ये तय कर पाना मुश्किल हो जाता है की आप कोन से बैंक से loan ले। तो अगर आपको खुद का व्यवसाय करने के लिए लोन की आवश्यकता है तो ICICI Bank से लोन लेना सबसे सही है, क्योंकि यहा आपको अन्य बैंकों के मुकाबले तमाम सुविधाएं एवं लाभ मिलते हैं, एवं लम्बे समय से अपनी सेवा प्रदान कर रही ICICI Bank ने जनता के बीच विश्वसनीयता हासिल कर ली है। आप निश्चित होकर अपने बिजनेस के लिए लोग की राशि उठा सकते हैं।

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन कैसे लें?

अगर आप ICICI Bank से अपने बिज़नेस हेतु लोन लेने के इच्छुक है तो नीचे दिए गए Steps को Follow करे।

1. Online Mode:

Step 1. इसके लिए आपको सबसे पहले ICICI Bank की Official Website पर जाना होगा।

Step 2. इसके पश्चात अब आपको बिज़नेस लोन के Options पर जाकर Apply Online पर Click करना है।

Step 3. अब आपको मांगी गई सभी महत्वपूर्ण जानकारी जैसे कि – नाम , Mobile Number, Email ID, आपका सालाना टर्नओवर आदि।

Step 4. सभी महत्वपूर्ण जानकारी को दर्ज करने बाद उससे संबंधित सारे दस्तावेजों को Online Upload कर देना है।

Step 5. बैंक के द्वारा सभी दस्तावेजों की जांच की जाएगी। अब अगर आप ICICI Bank के बिजनेस लोन हेतु Eligible है। तो Loan Amount सीधे आपके अकाउंट में प्रदान किया जाएगा।

2. Offline Mode:

ऑफलाइन आवेदन प्रक्रिया से संबंधित सभी महत्वपूर्ण जानकारी को प्राप्त करने हेतु आपको अपने नजदीकी के ICICI Bank Branch मे जाकर वहां के अधिकार से संपर्क करना होगा।

आईसीआईसीआई बैंक बिजनेस लोन ऑनलाइन आवेदन

Online for Apply ICICI Bank Business Loan :- कोई भी person यदि ICICI Bank Business Loan के लिए ऑनलाइन आवेदन करना चाहता है तो वह बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट से आवेदन कर सकता है वेबसाइट का लिंक निचे दिया गया है वंहा से किसी भी प्रकार के loan के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते है

Official Website :- Click Here

ICICI Bank Business Loan Customer Care
Andhra Pradesh: 7306446699
Ahmedabad: 07933446699
Orissa: 9778446699
Assam: 8822446699
Bangalore: 08033446699 / 08044456000
Punjab: 9023446699
Bihar: 8102446699
Bhopal: 07553344669 / 07554445600
Rajasthan: 9529446699
Chattisgarh: 7879446699
Bhubaneswar: 06743344669
TamilNadu: 8695446699
Goa: 7304446699
Chandigarh: 01723344669 / 01724445600
Telangana: 7306446699
Gujarat: 8690446699
Chennai: 04433446699 / 04444456000
Uttar Pradesh: 8303446699
Haryana: 9541446699
Dehradun: 01353344669
Uttarakhand: 8303446699
Himachal Pradesh: 9625446699
Delhi: 01133446699 / 01144456000
West Bengal: 9641446699
Jammu & Kashmir: 9018446699
Ernakulam: 04843344669
Mumbai: 02233446699 / 02244456000
Jharkhand: 8102446699
Gurgaon: 01243344669 / 01244445600
Panaji: 08323344669
Karnataka: 9019446699
Hyderabad: 04033446699 / 04044456000
Patna: 06123344669
Kerala: 8590446699
Jaipur: 01413344669 / 01414445600
Raipur: 07713344669 / 07714445600
Madhya Pradesh: 7879446699
Kolkata: 03333446699 / 03344456000
Ranchi: 06513344669
Maharashtra: 7304446699
Lucknow: 05223344669
Shimla: 01773344669

प्रश्न.आईसीआईसीआई बैंक (ICICI) द्वारा स्वीकृत अधिकतम पर्सनल लोन (Personal Loan) राशि क्या है?
उत्तर:आईसीआईसीआई बैंक (ICICI) विभिन्न आवश्यकताओं के लिए 20 लाख रुपये तक के पर्सनल लोन प्रदान करता है। ।

प्रश्न.क्या आईसीआईसीआई बैंक (ICICI) पर्सनल लोन के लिए फोरक्लोज़र चार्ज या पूर्व भुगतान शुल्क लागू है?
उत्तर: आईसीआईसीआई बैंक (ICICI) से पर्सनल लोन की फोरक्लोज़र की अनुमति 12 या अधिक EMI के भुगतान के बाद दी जाती है। पूर्ण प्रीपेमेंट पर, मूल राशि प्रीपेड + GST पर 5% के प्री-क्लोजर शुल्क लागू होते हैं। अपने व्यक्तिगत ऋण की फोरक्लोजर के लिए, निम्नलिखित दस्तावेजों के साथ निकटतम आईसीआईसीआई बैंक शाखा पर जाएँ:

लोन आवेदक द्वारा हस्ताक्षरित पूर्व भुगतान अनुरोध पत्र
पैन कार्ड (यदि भुगतान मोड नकद है और राशि 50,000 रुपये या अधिक है)
इसके अलावा, भुगतान चेक, डिमांड ड्राफ्ट या कैश के माध्यम से किया जा सकता है। आईसीआईसीआई बैंक के लिए पर्सनल लोन पर किसी भी तरह के प्रीपेमेंट की अनुमति नहीं है।
ICICI बैंक बिजनेस लोन कैसे ले से संबंधित प्रश्न :
प्रश्न.क्या ICICI बैंक प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन प्रदान करता है?
उत्तर:हां, आईसीआईसीआई बैंक ग्राहकों को प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन प्रदान करता है। ये सीमित समय के ऑफर हैं और आमतौर पर पूर्वनिर्धारित लोन राशि और लिमिट हैं।

प्रश्न.व्यक्तिगत ऋण/ पर्सनल लोन स्वीकृत होने में कितना समय लगता है?
उत्तर:लोन दस्तावेजों को जमा करने के बाद, आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन/ व्यक्तिगत ऋण को आम तौर पर 72 घंटों के भीतर खाते में ट्रांसफर किया जाता है।

प्रश्न.क्या मौजूदा व्यक्तिगत ऋण/ पर्सनल लोन पर कोई टॉप अप ऑफर है?
उत्तर:मौजूदा व्यक्तिगत ऋण/ पर्सनल लोन लेने वालों को टॉप अप सुविधा दी जाती है, जिन्होंने अपने मौजूदा व्यक्तिगत ऋण के कम से कम 12 EMI का भुगतान किया है। निम्न माध्यमों के माध्यम से अपने मौजूदा व्यक्तिगत ऋण पर टॉप अप लोन से संबंधित जानकारी जान सकते है:

कस्टमर केयर: टॉप अप संबंधित प्रश्नों के लिए कस्टमर केयर से संपर्क कर सकते हैं (टोल फ्री नंबर 1860 12077777 पर सुबह 8:00 बजे से)
इंटरनेट बैंकिंग: अपनी यूजर आईडी और पासवर्ड के साथ www.icicibank.com पर लॉग इन करें। मुख्य पेज पर जाएँ >> अपने अकाउंट में लोन विकल्पों का चयन करें >> लोन के लिए आवेदन पर क्लिक करें >> व्यक्तिगत ऋण के तहत >> अब आवेदन पर क्लिक करें >> अपनी योग्यता जाने और अब लागू करें पर क्लिक करें।
ICICI बैंक शाखा: आप टॉप-अप व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन करने के लिए KYC और आय प्रमाण दस्तावेजों के साथ नजदीकी आईसीआईसीआई बैंक शाखा भी जा सकते हैं
प्रश्न.क्या पर्सनल लोन में बैलेंस ट्रांसफर की सुविधा दी जाती है?
उत्तर:हाँ,व्यक्तिगत ऋण पर बैलेंस ट्रांसफर सुविधा की तब दी जाती है जब लोन आवेदक ने कम से कम 12 EMI का भुगतान किया हो।

प्रश्न.व्यक्तिगत ऋण/ पर्सनल लोन कैसे चुकाएं?
उत्तर:समान मासिक किस्तों (EMI) में लोन चुका सकते हैं। यदि वे आईसीआईसीआई बैंक के साथ मौजूदा खाता रखते हैं, तो ऑटो डेबिट का विक्लप चुन सकते हैं। अन्य बैंकों के साथ रखे गए बैंक खाते से EMI का भुगतान NACH (नेशनल ऑटोमेटेड क्लियरिंग हाउस) के माध्यम से किया जा सकता है।

प्रश्न.क्या मुझे आईसीआईसीआई बैंक के पर्सनल लोन (Personal Loan) के लिए अतिरिक्त शुल्क देना होगा?
उत्तर:हाँ,जब आप पर्सनल लोन (Personal Loan) लेते हैं तो आईसीआईसीआई बैंक ब्याज दर के शुल्क के अलावा प्रोसेसिंग फीस भी लेता है।