IDBI Bank बिज़नेस लोन कैसे लें -IDBI Bank Business Loan kaise le

IDBI Bank बिज़नेस लोन लेने की प्रक्रिया

भारतीय औद्योगिक विकास बैंक (IDBI) देश के मुख्य विकास बैंकों में से एक है, जो अपने ग्राहकों को लोन, बैंकिंग और फाइनेंस सेवाएं प्रदान करता है। बैंक कॉर्पोरेट,MSME , कृषि , NRI विभिन्न क्षेत्रों में लोन देता है। इसके अलावा, इस लेख में IDBI के बिज़नेस लोन योजनाओं पर चर्चा की गई है जो देश भर में सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (MSME) को दी जाती हैं।

Industrial Development Bank of India (IDBI) एक बहुत बड़ा पब्लिक सेक्टर बैंक है इसे बैंक की 2000 ब्रांचेज और 3800 से भी ज्यादा ATM है यह बैंक बहुत से बैंकिंग सुविधा प्रदान करता है जैसे डेबिट कार्ड ,क्रेडिट कार्ड loan सेविंग अकाउंट आदि यह बैंक Corporate, MSME, agriculture, NRI जैसे सेक्टर के लिए बहुत स्कीम साथ loan प्रोवाइड करता है IDBI Bank Business kaise le

IDBI Bank Business Loan
IDBI बिज़नेस लोन – ब्याज दर और सुविधाएँ – 2021
ब्याज दरव्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार
लोन राशिव्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार ₹ 2 करोड़ तक बढ़ सकती है
प्रोसेसिंग फीस₹ 5 लाख तक शून्य, ₹ 5 लाख से अधिक लोन राशि पर लोन राशि का 1%
प्री-पेमेंट फीसIDBI अकाउंट से ही करना पर शून्य, किसी अन्य बैंक द्वारा करने पर बकाया राशि का 2%

यह बैंक सबसे ज्यादा फोकस Industrial Development के ऊपर रखता है और समय समय पर नई नई स्कीम बैंक लेके आता है जिस से कोई भी person बैंक से loan लेकर अपना बिज़नेस शुरु कर सके और IDBI Bank Business Loan के अन्दर  12.25%. इंटरेस्ट रेट के साथ आसान loan प्रोसेस है जिस से कोई भी आसानी से loan ले सकता है इस आर्टिकल में हम IDBI Bank Business Loan Hindi के बारे में विस्तार से बतायेंगे जिस कोई भी loan ले सकता है और अपना बिज़नेस शुरु कर सकता है  |

आईडीबीआई बिज़नेस लोन क्या है?

बिज़नेस लोन भारत में बैंकों और NBFC द्वारा प्रदान की जाने वाली unsecured financial assistance है इनका उद्देश्य आपके बढ़ते बिज़नेस की तत्काल जरूरतों को पूरा करना है। ज्यादातर financial institutions किसी कंपनी की business जरूरतों को पूरा करने के लिए term loans और flexi loans देते हैं इसे Business loans या Commercial loans कहा जाता है।

सभी प्रकार के बिज़नेस जैसे कि sole proprietorship, privately held company, partnership firms, self-employed individuals और retailers सभी loan ले सकते है |  IDBI Bank Business Loan Kaise le in Hindi,

आईडीबीआई बिज़नस लोन ब्याज़-दर

IDBI Business Loan Interest Rate 2021 :- IDBI Bank अपने Business Loan पर आकर्षक ब्याज दर प्रदान करता है लेकिन यह बैंक कई प्रकार के बिज़नेस loan देता है तो सभी के लिए अलग अलग इंटरेस्ट रेट है

  • Interest rate :- 12.25% से शुरू
  • Processing fee :- लोन राशि के 1% तक+ लागू टैक्स
  • Loan amount :- Up to Rs. 2 crore, can exceed as per business requirements
  • Guaranter  :- जरूरत नहीं है
  • Lowest EMI per lakh :-
  • Foreclosure Fee :- 0
  • Prepaid Fee :- 0

IDBI बिजनेस लोन EMI कैलकुलेटर

Loan AmountLoan TenureInterest RateEMITotal Interest OutgoTotal Amount (EMI+Interest)
Rs. 35,00,0001 year13% p.a – 14% p.aRs. 3,12,610 – Rs. 3,14,255Rs. 2,51,326 – Rs. 2,71,059Rs. 37,51,326 – Rs. 37,71,059
Rs. 35,00,0002 years13% p.a – 14% p.aRs. 1,66,396 – Rs. 1,68,045Rs. 4,93,513 – Rs. 5,33,082Rs. 39,93,513 – Rs. 40,33,082
Rs. 35,00,0003 years13% p.a – 14% p.aRs. 1,17,929 – Rs. 1,19,622Rs. 7,45,438 – Rs. 8,06,381Rs. 42,45,438 – Rs. 43,06,381
Rs. 35,00,0004 years13% p.a – 14% p.aRs. 93,896 – Rs. 95,643Rs. 10,07,019 – Rs. 10,90,848Rs. 45,07,019 – Rs. 45,90,848

आईडीबीआई बैंक बिजनेस लोन पात्रता मानदंड

IDBI Bank Business Loan Eligibility Criteria :- Axis Bank द्वारा बिज़नेस लोन के लिए कुछ पात्रता मापदंड बनांये गये है उनको पूरा करने पर ही बैंक द्वारा loan दिया जाता है जैसे

आपको IDBI Bank Business Loan के आवेदन के समय न्यूनतम 25 वर्ष और अधिकतम 65 वर्ष की आयु होनी चाहिए।

आपके पास बिज़नेस की वर्तमान पंक्ति में कम से कम 5 वर्ष का अनुभव होना चाहिए, जिसमें कम से कम 3 साल का लाभदायक बिज़नेस स्थापना और संचालन एक ही शहर में हो।

self-employed professionals के लिए, minimum 4 साल की योग्यता के बाद का experience आवश्यक है।

आवेदक के पास या तो उसके नाम पर residence या office होना चाहिए

Applicant का पुराना बैंक रिकॉर्ड अच्छा होना चाहिए

आवेदक का बिज़नेस प्रॉफिट कम से कम

सभी प्रकार की फर्म loan ले सकती है है जैसे ;

  1. Proprietorship Firm
  2. Partnership
  3. Limited Liability Partnership
  4. Pvt Ltd. Companies

IDBI Bank बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज

Documents Required for Applying IDBI Bank Business Loan / Business Loan :- Business Loan के लिए आवेदन करते समय, आवेदक को दस्तावेज प्रदान करने होंगे (IDBI Bank Business kaise le) ताकि बैंक आवेदक और उसके व्यवसाय की जानकारी को वेरीफाई कर सके।

  • ID Proof : पैन कार्ड / आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
  • Address Proof : आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
  • प्रोपराइटर/ फर्म / कंपनी का पैन कार्ड।
  • पिछले 2 साल का ITR  (आयकर रिटर्न)
  • पैन कार्ड/ फॉर्म 60 सभी आवेदक के लिए / सह-आवेदक / गारंटर
  • ऑडिट रिपोर्ट
  • बिज़नेस की स्थापना का प्रमाण पत्र / GST प्रमाणपत्र / सर्विस टैक्स प्रमाण पत्र।
  • लाभ और नुकसान की जानकारी, बैलेंस शीट, स्वीकृत इनकम टैक्स रिटर्न।
  • यदि बिज़नेस का कोई मौजूदा लोन बकाया है, तो पुनर्भुगतान ट्रैक रिकॉर्ड की जांच करने के लिए लोन मंजूरी पत्र और बैंक स्टेटमेंट भी देना होगा।
  • कंपनी के लेटरहेड पर प्रोजेक्ट रिपोर्ट या बिज़नेस की प्रोफाइल।
  • वर्तमान KYC मानदंडों के अनुसार, पहचान पत्र और पते के दस्तावेज इसके साथ ही प्रोसेसिंग के शुल्क का चैक।

आईडीबीआई बैंक Business Loan की विशेषताएं

Features of IDBI Bank Business Loan

  • Attractive rate of interest :- यह बैंक 12.25%. इंटरेस्ट रेट के साथ loan देता है जिस से कोई भी आसानी से loan चूका सकता है |
  • Quick disbursal :- इसके बैंक के अन्दर loan की प्रोसेस ज्यादा बड़ी नही है आसानी से loan ले सकते है और जल्दी ही loan मिल जाता है
  • Loan Amount :- आप 5  लाख रुपये रुपये से 2 करोड़ ऋण राशि का लाभ उठा सकते हैं
  • Collateral-free. :- इस योजना की एक मुख्य विशेषता यह है कि यह संपार्श्विक-मुक्त ऋण है। इसके लिए किसी गारंटर या संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं है।

आईडीबीआई बिजनेस लोन योजनाएं

IDBI Business Loan Schemes Hindi :- IDBI बैंक की अलग-अलग बिज़नेस की वित्तीय आवश्यकताओं की पूर्ति के लिए अलग-अलग बिज़नेस लोन योजनाएँ हैं (IDBI Bank Business kaise le) बिज़नेस लोन योजनाओं में से कुछ इस प्रकार हैं:-

आईडीबीआई मुद्रा लोन IDBI Mudra Loan Hindi
  • Loan eligibility :- सभी छोटे उद्यम और व्यक्ति जो गैर-कृषि उद्यमिता गतिविधियों में काम कर रहे है वह सभी इसका लाभ उठा सकते है
  • लोन facility:- CC, ओवरड्राफ्ट और टर्म लोन
  • Loan amount:- अधिकतम रु। 10 लाख और न्यूनतम रु। 50,000
  • लोन tenure :- ऋण अवधि के लिए, पुनर्भुगतान अवधि 5 वर्ष तक की होती है OD and CC केस में अलग होती है
  • Collateral :- कोई आवश्यकता नहीं है
  • Processing fee: 5 lakh रुपये तक की राशि के लिए कोई Processing fee नहीं लिया जाता है इस राशि से ऊपर के ऋण पर 0.50% का Processing fee ली जाती है

IDBI बिज़नेस लोन योजनाएं

IDBI बैंक की विभिन्न बिज़नेस की आर्थिक जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न बिज़नेस लोन योजनाएं हैं। कुछ प्रमुख बिज़नेस लोन योजनाएं निम्नलिखित हैं:

  1. IDBI मुद्रा लोन

महत्वपूर्ण बिंदु निम्नलिखित हैं:

  • लोन योग्यता: सभी छोटे उद्यम और व्यक्ति जो गैर-कृषि गतिविधियों में शामिल हैं, इस लोन योजना के लिए योग्य हैं
  • लोन सुविधा: क्रेडिट कार्ड, ओवरड्राफ्ट और टर्म लोन
  • लोन राशि: न्यूनतम ₹ 50,000 और अधिकतम ₹ 10 लाख
  • लोन अवधि: लोन के लिए, पुनर्भुगतान अवधि 5 वर्ष तक की होती है। ओवरड्राफ्ट और क्रेडिट कार्ड लिमिट के मामले में, लोन अवधि 12 महीने का है, जिसका डिमांड पर भुगतान किया जाता है
  • कोलेटरल: कोई कोलेटरल/ गारंटी देने की आवश्यकता नहीं है
  • प्रोसेसिंग फीस: 5 लाख रु. तक की राशि के लिए कोई प्रोसेसिंग फीस नहीं लिया जाता है। इस राशि से अधिक के लोन पर 0.50% की प्रोसेसिंग फीस लग जाती है
  1. MSME फाइनेंस

यह लोन सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (MSMEs) की आर्थिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए है। इसके अतिरिक्त, बैंक बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं के व्यापक विकल्पों के साथ इन उद्यमों की सभी बैंकिंग आवश्यकताओं का ध्यान रखेगा। इस लोन के विकल्प को चुनने के प्रमुख लाभ निम्नलिखित हैं। वे:

  • यह एक ही प्लेटफॉर्म पर सभी व्यापक बैंकिंग समाधान प्रदान करता है
  • इसमें आकर्षक ब्याज दरें शामिल हैं
  • इसकी आवेदन प्रक्रिया त्वरित और आसान है
  • आवेदक के खाते में तुरंत लोन राशि ट्रान्सफर की जाती है
  1. IDBI – छोटे जल और सड़क परिवहन ऑपरेटरों के लिए MSME लोन

यह योजना जल और सड़क परिवहन ऑपरेटरों की लोन आवश्यकताओं को पूरा करती है। इस लोन योजना की सहायता से, ये छोटे परिवहन ऑपरेटर अपने व्यवसाय के लिए वाहनों / जहाज़ों का अधिग्रहण कर सकते हैं। लोन की प्रमुख जानकारियां निम्नलिखित हैं:

  • लोन योग्यता: सभी परिवहन वाहन या तो यात्री हों या रिक्शा, ट्रक, मोटर-बस, टैक्सी, ऑटो और अन्य कॉमर्शियल वाहन आदि लोन के लिए योग्य हैं। इसके अतिरिक्त, यह पेट्रोलियम / खाद्य तेल ले जाने के लिए छोटे फ्रिज वैन, थोक वाहक आदि को भी फाइनेंस करता है। जल परिवहन में उपयोग की जाने वाली यूनिट्स जैसे छोटी नावें आदि भी लोन योजना के लिए योग्य हैं। आवेदकों को ट्रांसपोर्टेशन बिज़नस में अनुभव होना चाहिए
  • लोन सुविधा: टर्म लोन, बैंक गारंटी और ओवरड्राफ्ट / कैश क्रेडिट
  • लोन राशि: लोन राशि 1 लाख रु. से 2 करोड़  रु. तक हो सकती है
  • लोन अवधि: टर्म लोन के लिए, पुनर्भुगतान अवधि 5 वर्ष तक होती है और ओवरड्राफ्ट सुविधा , कैश क्रेडिट और बैंक गारंटी के लिए, भुगतान अवधि 1 वर्ष की होती है
  • प्रोसेसिंग फीस: प्रोसेसिंग फीस स्वीकृत लोन राशि की 1% होती है
  • ब्याज दर: ब्याज की दर अलग अलग मामले में अलग अलग होती है
  1. IDBI वेंडर फाइनेंस

सभी मैन्यूफैक्चरिंग बिज़नेस को दो अलग-अलग चरणों में, प्रक्रिया की शुरुआत में और प्रक्रिया के अंत के बाद, फंड की आवश्यकता होती है। यह लोन योजना एक विक्रेता की पैसे की ज़रूरतों को पूरा करती है। लोन की प्रमुख जानकारी निम्नलिखित है :

  • लोन योग्यता: सभी बड़े कॉर्पोरेट या ओरिजनल इक्विपमेंट मैन्यूफैक्चरर (IOM) इस लोन योजना के लिए आवेदन कर सकते हैं
  • लोन सुविधा: क्रेडिट कार्ड, ओवरड्राफ्ट और लेटर ऑफ क्रेडिट, बिल डिस्काउंटिंग के बदले लोन

IDBI कस्टमर केयर टोल-फ्री नंबर: 1800-209-4324 / 1800-22-1070

बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करें. 14.99% प्रतिवर्ष से शुरूअभी अप्लाई करें

एमएसएमई  फाइनेंस MSME Finance
  • Loan eligibility :- सभी MSMEs इसका लाभ उठा सकते है
  • लोन facility:- CC, ओवरड्राफ्ट और टर्म लोन
  • Loan amount:- अधिकतम रु। 10 लाख और न्यूनतम रु। 50,000
  • Loan tenure :- ऋण अवधि के लिए, पुनर्भुगतान अवधि 5 वर्ष तक की होती है OD and CC केस में अलग होती है
  • Collateral :- कोई आवश्यकता नहीं है
  • Processing fee: 5 lakh रुपये तक की राशि के लिए कोई Processing fee नहीं लिया जाता है इस राशि से ऊपर के ऋण पर 0.50% का Processing fee ली जाती है |
 IDBI – MSME Loans for Small Water and Road Transport Operators
  • Loan eligibility :- सभी transport vehicles रिक्शा, ट्रक, मोटर-बस, टैक्सी, ऑटो और अन्य वाणिज्यिक वाहन के लिए loan मिल सकता है
  • Loan facility :- CC, ओवरड्राफ्ट और टर्म लोन
  • लोन amount:- अधिकतम रु। 1 लाख और न्यूनतम रु। 2 करोड़
  • Loan tenure :- ऋण अवधि के लिए, पुनर्भुगतान अवधि 5 वर्ष तक की होती है OD and CC केस में अलग होती है इनमे अवधि 1 वर्ष की होती है
  • Collateral :- कोई आवश्यकता नहीं है
  • Processing fee :- प्रसंस्करण शुल्क स्वीकृत ऋण राशि का 1% है

आईडीबीआई बैंक Business Loan के लिए ऑनलाइन आवेदन

 How To Online Apply for IDBI Bank Business Loan :- कोई भी person यदि IDBI Bank Business Loan के लिए ऑनलाइन आवेदन करना चाहता है तो वह बैंक की ऑफिसियल वेबसाइट से आवेदन कर सकता है वेबसाइट का लिंक निचे दिया गया है वंहा से किसी भी प्रकार के loan के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते है

Official Website :- Click here

संबंधित सवाल 

प्रश्न. IDBI बैंक से मैं कितनी बिज़नेस लोन राशि प्राप्त कर सकता हूं?
उत्तर: अधिकतम लोन राशि जिसका लाभ उठाया जा सकता है वह 2 करोड़ रु. है।

प्रश्न. मैं IDBI बैंक में अपना लोन स्टेटस कैसे देख सकता हूं?
उत्तर: अपने लोन आवेदन के स्टेटस को ट्रैक करने के लिए, निम्नलिखित लिंक पर क्लिक करें और अपनी 12 अंकों का LATS रेफरेंस नम्बर दर्ज करें।

प्रश्न.क्या IDBI नए व्यवसायों के लिए स्टार्टअप लोन प्रदान करता है?
उत्तर: जी हां, आप IDBI बैंक से मुद्रा योजना के तहत स्टार्टअप लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

प्रश्न.IDBI बिज़नेस लोन पर ब्याज / ईएमआई की कैल्कुलेशन कैसे करें?
उत्तर:
 IDBI व्यवसाय लोन पर ईएमआई की कैल्कुलेशन करने के लिए, आपको ईएमआई कैलकुलेटर पर मूल लोन जानकारी दर्ज करने की आवश्यकता होती है, जैसे कि ब्याज दर, पुनर्भुगतान अवधि और लोन राशि को चुकाने के लिए सटीक लोन ईएमआई प्राप्त करने के लिए।

प्रश्न.SME लोन के लिए न्यूनतम ब्याज दर कितनी है?
उत्तर:
 IDBI बैंक द्वारा दी जाने वाली ब्याज दर योजना से अलग-अलग होती है और आवेदक की प्रोफ़ाइल और व्यावसायिक आवश्यकताओं पर निर्भर करती है।

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