आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बिज़नेस लोन कैसे लें? | IDFC first bank se business loan kaise le

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बिज़नेस लोन :

IDFC फर्स्ट बैंक उन प्रमुख प्राइवेट बैंकों में से एक है जो बैंकिंग सेवाएं देते हैं, जिसमें व्यक्तियों और व्यवसायों को दिया जाने वाला बिज़नेस लोन भी शामिल है। IDFC फर्स्ट बैंक अपने ग्राहकों के लिए बिज़नेस इंस्टॉलमेंट लोन (BIL) प्रदान करता है। BIL मुख्य रूप से एक अन-सिक्योर्ड लोन है जो स्व-रोज़गार व्यक्तियों और व्यवसायों को प्रदान किया जाता है। इस लोन का उपयोग व्यवसाय ओ बढ़ाने या मशीनरी या इक्विपमेंट खरीदने और आदि के लिए किया जा सकता है।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से बिज़नेस लोन का लाभ निम्नलिखित संस्थाओं द्वारा उठाया जा सकता है:

  • व्यापारियों
  • मैन्यूफैक्चरर
  • रिटेलर्स
  • पार्टनरशिप फर्म
  • सोल प्रोपराइटरशिप फर्म
  • स्व-नियोजित व्यक्ति / पेशेवर – सीए, डॉक्टर आदि 
  • प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां और क्लोजली लिमिटेड कंपनीज

IDFC फर्स्ट बैंक द्वारा ऑफर बिज़नेस लोन के प्रकार

विभिन्न प्रोफेशनल्स को ऑफर किए जाने वाले बिज़नेस लोन निम्नलिखित हैं:

IDFC (BIL) – 2022
लोन प्रकार / श्रेणीडॉक्टर्स के लिए लोनप्रोफेशनल्स के लिए लोनगैर-व्यक्तियों को लोन (एंटिटीज)
किसके लिए हैMBBS, MDS और BDS  आर्किटेक्ट्स, चार्टर्ड अकाउंटेंट और कंपनी सेक्रेटरीपार्टनरशिप फर्म, प्रोपराइटर, प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां 
ब्याज दरलोन आवश्यकता के अनुसारलोन आवश्यकता के अनुसारलोन आवश्यकता के अनुसार
लोन राशि₹ 40 लाख तक₹ 25 लाख तक₹ 30 लाख तक
भुगतान अवधि60 महीने तक48 महीने तक *48 महीने तक *
कोलेटरल/ गारंटीआवश्यक नहीं हैआवश्यक नहीं हैआवश्यक नहीं है

नोट: उल्लिखित ब्याज दरेंफीस और शुल्क बैंक और आरबीआई के पूर्ण विवेक पर निर्भर करते हैं। उल्लिखित शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस टैक्स अतिरिक्त लगाया जाएगा।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से बिज़नेस लोन – फीस और शुल्क

प्रोसेसिंग फीसलोन राशि का 3.5% तक
फोरक्लोज़र फीससिंपल बिजनेस लोन के लिए लोन क्लोजर के समय मूलधन का 5% बकाया है
EMI बाउंस चार्ज₹ 400
दस्तावेज़ पुनर्प्राप्ति शुल्क₹ 500
स्टेटमेंट₹ 500
नो ऑब्जेक्शन सर्टिफिकेट / नो ड्यूज सर्टिफिकेट डुप्लीकेट  ₹ 500
डिसबर्स केन्सेलेशन / री-बुकिंग चार्जेज़30 दिनों के भीतर 10000 रु. 
री-पेमेंट इंस्ट्रूमेंट स्वैप शुल्क₹ 500
पैनल्टी ब्याजईएमआई का 2% प्रति माह या ₹ 300, जो भी अधिक हो

नोट: उल्लिखित फीस और शुल्क बैंक और आरबीआई के पूर्ण विवेक पर निर्भर करते हैं। उल्लिखित शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस 

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से बिज़नेस लोन विशेषताएं

  • कम प्रोसेसिंग फीस  
  • कोई कोलेटरल / गारंटी की आवश्यकता नहीं है
  • कम कागज़ी कार्यवाही
  • व्यापक बीमा कवरेज की उपलब्धता
  • डोर – टू – डोर सर्विस

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बिज़नेस लोन आवश्यक दस्तावेज़:

  • पहचान प्रमाण: पासपोर्ट, पैन कार्ड, वोटर आईडी कार्ड या ड्राइविंग लाइसेंस
  • पता प्रमाण: ड्राइविंग लाइसेंस, आधार कार्ड, वोटर आईडी कार्ड
  • अंतिम 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट
  • पिछले 2 वर्षों की इनकम, पी एंड एल अकाउंट और सीए द्वारा ऑडिटेड बैलेंस शीट के साथ ITR  
  • व्यवसाय अनुभव (बिज़नेस लाइसेंस / स्थापना / आईटीआर / सेल्स टैक्स सर्टिफिकेट)

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन सुविधाएँ

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन 2022
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन की  राशि अधिकतम 10 लाख रु
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा ऋण ब्याज दर 8.05%
मुद्रा लोन राशि: शिशु योजना रुपये  50,000 तक
मुद्रा लोन राशि: किशोर योजना 50,000 रुपये से 5 लाख रुपये के बीच
मुद्रा लोन राशि: तरुण योजना 5 लाख रुपये से 10 लाख रुपये के बीच

कृपया ध्यान दें: उपरोक्त दरें, शुल्क और शुल्क परिवर्तन के अधीन हैं

  1. आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन के लिए न्यूनतम प्रलेखन और कागजी कार्रवाई की आवश्यकता होती है
  2. आसान, तेज, और परेशानी मुक्त अनुमोदन 
  3. मुद्रा ऋण का मुख्य उद्देश्य सूक्ष्म इकाइयों और व्यापार मालिकों की वृद्धि / विकास और धन की जरूरतों के चरण के लिए है।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन:

निम्नलिखित गतिविधियों की एक सूची है जो मुद्रा ऋण के तहत कवर की जा सकती है:

  1. परिवहन वाहन: माल और यात्रियों के परिवहन के लिए परिवहन वाहनों की खरीद जैसे कि ऑटो-रिक्शा, छोटे माल परिवहन वाहन, तिपहिया वाहन, ई-रिक्शा, टैक्सी, आदि। ट्रैक्टर / ट्रैक्टर ट्रॉलियों / बिजली टिलर केवल वाणिज्यिक प्रयोजनों के लिए उपयोग किए जाने योग्य हैं। प्रधानमंत्री मुद्रा योजना (पीएमएमवाई ) के तहत सहायता के लिए। वाणिज्यिक उद्देश्यों के लिए उपयोग किए जाने वाले दूपहिया वाहन भी प्रधानमंत्री मुद्रा योजना के तहत कवरेज के लिए पात्र हैं।
  2. सामुदायिक, सामाजिक और व्यक्तिगत सेवा गतिविधियाँ: सैलून, ब्यूटी पार्लर, व्यायामशाला, बुटीक, सिलाई की दुकानें, ड्राई क्लीनिंग, साइकिल, और मोटर साइकिल की मरम्मत की दुकानें, डेस्कटॉप प्रकाशन और फोटोकॉपी सुविधा, चिकित्सा दुकानें, कूरियर एजेंट, आदि।
  3. खाद्य उत्पाद क्षेत्र: आचार-पापड़ बनाना,  ग्रामीण स्तर पर कृषि उपज संरक्षण, जेली बनाना,  मिठाई की दुकानें, खाने के स्टॉल और दिन में खानपान / कैंटीन सेवा, कोल्ड चेन वाहन, शीतगृह, बर्फ बनाने वाली फैक्ट्री, बिस्किट, ब्रेड और बन बनाना, आइसक्रीम बनाने की फैक्ट्री, इत्यादि।
  4. कपड़ा उत्पाद क्षेत्र / गतिविधि: हथकरघा, बिजली करघा, खादी गतिविधि, चिकन काम, जरी और जरदोजी का काम, पारंपरिक कढ़ाई और हाथ का काम, पारंपरिक रंगाई और छपाई, परिधान डिजाइन, बुनाई, सूती बुनाई, कम्प्यूटरीकृत कढ़ाई, सिलाई और अन्य कपड़ा गैर- पोशाक सामान जैसे बैग, प्रस्तुत सामान, वाहन सामान, आदि।
  5. व्यापारियों और दुकानदारों के लिए व्यावसायिक ऋण: अपनी दुकानों / व्यापारिक और व्यापारिक गतिविधियों / सेवा उद्यमों और गैर-कृषि आय-उत्पादक गतिविधियों को चलाने के लिए व्यक्तियों को ऋण देने पर वित्तीय सहायता, जिसमें प्रति उद्यम / उधारकर्ता 10 लाख तक का लाभार्थी ऋण आकार है।
  6. सूक्ष्म इकाइयों के लिए उपकरण वित्त योजना: लाभार्थी ऋण का आकार 10 लाख तक।
  7. खेती के लिए संबद्ध गतिविधियाँ: खाद्य और कृषि-प्रसंस्करण, मधुमक्खी पालन,पशुधन-पालन, मुर्गी पालन, ग्रेडिंग, छँटाई, एकत्रीकरण कृषि उद्योग, डायरी, मत्स्य पालन, कृषि-क्लीनिक और कृषि व्यवसाय केंद्र, आदि।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन प्रकार

शिशु योजना

माइक्रो या छोटे व्यवसाय के मालिक मुद्रा ऋण की इस श्रेणी का विकल्प चुन सकते हैं। विशेष व्यवसाय ऋण राशि में 50,000 रुपये तक आवेदन कर सकता है। यह योजना विशेष रूप से उन लोगों के लिए अनुकूलित है, जिन्हें अपना नया व्यवसाय स्थापित करने के लिए एक छोटी पूंजी की आवश्यकता होती है। इस ऋण का लाभ उठाने के लिए, आवेदकों को अपने व्यावसायिक विचारों को प्रस्तुत करना होगा।

किशोर योजना

वे व्यवसाय स्वामी जिनके पास एक व्यवसाय चल रहा है और इसे अधिक व्यवहार्य उद्यम के रूप में विस्तारित करना चाहते हैं, वे मुद्रा ऋण की इस श्रेणी का विकल्प चुन सकते हैं। विशेष व्यवसाय ऋण राशि में 50,000 रुपये से लेकर 5 लाख रुपये तक की ऋण राशि में आवेदन कर सकता है। इस ऋण का लाभ उठाने के लिए, व्यवसाय को ऋण आवेदन भरना चाहिए और बाजार में व्यवसाय की वर्तमान स्थिति को प्रदर्शित करने के लिए उचित व्यावसायिक दस्तावेज पेश करने चाहिए।

तरुण योजना

छोटे व्यवसाय के मालिक जिनके पास पूर्ण-चलने वाला व्यवसाय है और जो अधिक विस्तार करना चाहते हैं, वे मुद्रा ऋण की इस श्रेणी का विकल्प चुन सकते हैं। विशेष व्यवसाय ऋण राशि में 10 लाख रुपये तक के लिए आवेदन कर सकता है।

                          कृपया ध्यान दें: आवेदकों को किसी भी संपार्श्विक या तीसरे पक्ष की सुरक्षा जमा करने की आवश्यकता नहीं है।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन के बारे में

मुद्रा ऋण जो माइक्रो यूनिट विकास और पुनर्वित्त एजेंसी लिमिटेड को संदर्भित करता है प्रधानमंत्री मुद्रा योजना में आता है। पीएमएमवाई को भारत के प्रधान मंत्री द्वारा वर्ष 2015 में लॉन्च किया गया था। आईडीएफसी फर्स्ट बैंक अग्रणी बैंकों में से एक है और इस प्रकार यह गर्व से अन्य सेवाओं के बीच मुद्रा ऋण प्रदान करता है।

यह ऋण सूक्ष्म ऋण को 50,000 रुपये से लेकर 10 लाख रुपये तक के लघु उद्योगों की सुविधा देता है। आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पीएमएमवाई मुद्रा लोन अन्य निजी क्षेत्र के बैंकों की तुलना में बहुत कम ब्याज दर पर दिया जाता है।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन पीएमएमवाई मुद्रा लोन व्यक्तियों और सूक्ष्म उद्यमों को निम्नलिखित खर्चों को कवर करने में मदद करता है:

  • नए कर्मचारियों को प्रशिक्षित करना या काम पर रखना
  • एक नया संयंत्र और मशीनरी खरीद
  • एक नया व्यवसाय स्थापित करना
  • आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन बिजनेस का विस्तार
  • व्यापार के लिए कार्यशील पूंजी
  • व्यापारिक उपकरण या वाणिज्यिक वाहन खरीदना

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन पात्रता मानदंड

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक पीएमएमवाई मुद्रा लोन को विस्तृत व्यापार क्षेत्रों और हर किसी को दिया जाता है:

  • छोटे उद्योगपति
  • स्टार्ट-अप व्यवसाय के मालिक
  • व्यापार विक्रेताओं
  • निर्माता
  • दुकानदार
  • कृषि से जुड़े व्यक्ति

मुद्रा लोन के लिए पात्रता के बारे में अधिक जानकारी के लिए डायलबैंक पर जाएँ

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन दस्तावेज

आवेदक जो सभी पात्रता मानदंडों को स्पष्ट करते हैं, प्रलेखन प्रक्रिया के साथ आगे बढ़ सकते हैं। आवेदक को निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होगी:

  • आवासीय प्रमाण: आधार कार्ड, पासपोर्ट, बैंक स्टेटमेंट, टेलीफोन या बिजली बिल, या उद्यम का पता (यदि कोई हो)।
  • पहचान प्रमाण: आधार कार्ड, पासपोर्ट, मतदाता पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस, आदि, और आवेदक की 2 पासपोर्ट-आकार की तस्वीरें (आवश्यक)।
  • आय प्रमाण: नवीनतम आय कर दस्तावेज़, अंतिम 6 महीने का बैंक विवरण।
  • उद्धरण प्रमाण: व्यावसायिक उपयोग के लिए खरीदी जाने वाली वस्तुएँ (यदि कोई हो)।
  • उद्यम का लाइसेंस (यदि कोई हो)।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा कार्ड

मुद्रा कार्ड एक डेबिट कार्ड है जिसे पीएमएमवाई खाते के तहत लिए गए ऋण के विरुद्ध जारी किया जाता है।

मुद्रा कार्ड का उपयोग कई निकासी और क्रेडिट में किया जा सकता है, जो एक ही समय में लागत-प्रभावी तरीके से कार्यशील पूंजी की सीमा को प्रबंधित करने के लिए ब्याज के बोझ को न्यूनतम रखता है।

किसी भी एटीएम / माइक्रो एटीएम से नकदी की निकासी के लिए देश भर में एक मुद्रा कार्ड संचालित किया जा सकता है और किसी भी ‘बिक्री के प्वाइंट” मशीनों के द्वारा भुगतान किया जा सकता है।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बिज़नेस लोन कैसे लें?

  1. DHANKHOJ पर जाएँ।
  2. लोन सेक्शन में जाएं और मुद्रा लोन लिंक पर क्लिक करें।
  3. आईडीएफसी फर्स्ट बैंक द्वारा प्रदत्त प्रधानमंत्री मुद्रा योजना के लिए पात्रता मानदंड की जाँच करें और मुद्रा ऋण के लिए उपयोगकर्ता के अनुकूल  भरें।
  4. हमारा एक सम्बन्ध प्रबंधक जल्द ही आगे की प्रक्रिया के लिए आपसे संपर्क करेगा
  5. अधिक जानकारी और मुफ्त मार्गदर्शन के लिए, आप पर कॉल कर सकते हैं।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन एजेंट और संपर्क नंबर

DHANKHOJ आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के मुद्रा ऋण को पेश करने के लिए मुख्य विशेषज्ञ है। आप डायलबैंक पर ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं

DHANKHOJ आपको विभिन्न बैंकों की अलग-अलग उल्लेख की बाज़ार परीक्षा के साथ प्रस्तुत करके बैंकों और एनबीएफसी के सबसे आदर्श विकल्प का पता लगाने का कारण बनता है ताकि आप सही निर्णय पर समझौता कर सकें।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मुद्रा लोन FAQ

क्या आईडीएफसी फर्स्ट बैंक प्रधान मंत्री मुद्रा योजना के लिए कोई सब्सिडी है?

वर्तमान में पीएमएमवाई योजना पर कोई सब्सिडी उपलब्ध नहीं है।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक प्रधानमंत्री मुद्रा योजना की ब्याज दर क्या है?

प्रधानमंत्री मुद्रा योजना पर ब्याज दर 8.05% है, लेकिन यह उधारकर्ता के क्रेडिट इतिहास पर भिन्न सकती है।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक प्रधानमंत्री मुद्रा योजना के लिए क्या कोई सुरक्षा की आवश्यकता है?

पीएमएमवाई योजना के तहत ऋण प्रकृति में असुरक्षित हैं; इस प्रकार, उधारकर्ता को ऋणदाता के साथ संपार्श्विक या सुरक्षा के रूप में कुछ भी रखने की आवश्यकता नहीं है।

IDFC फर्स्ट बैंक में बिजनेस लोन पर ब्याज दर कितनी है?

IDFC फर्स्ट बैंक द्वारा दी जाने वाली बिज़नेस लोन ब्याज दर 19% है।

 IDFC फर्स्ट बैंक में बिज़नेस लोन के लिए न्यूनतम और अधिकतम अवधि कितनी होती है?

IDFC फर्स्ट बैंक दी गई अवधि 12 महीने से 5 वर्ष तक होती है।

IDFC फर्स्ट बैंक के साथ बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने की आयु क्या है?

न्यूनतम आयु  28 वर्ष है और लोन मैच्योरिटी के समय अधिकतम आयु 68 वर्ष है।

IDFC फर्स्ट बैंक से मुझे कितनी बिज़नेस लोन राशि मिल सकती है?

IDFC फर्स्ट बैंक द्वारा प्राप्त की जा सकने वाली लोन राशि 3 लाख रु. से 75 लाख रु. तक है। 

IDFC फर्स्ट बैंक की लोन प्रोसेसिंग फीस कितनी है?

प्रोसेसिंग फीस लोन राशि का 3.5% होता है।

क्या मुझे बिजनेस लोन लेने के लिए IDFC ब्रांच में जाना होगा?

नहीं, आपको शाखा में जाने की आवश्यकता नहीं है क्योंकि IDFC डोर-टू-डोर सेवा प्रदान करता है।

 IDFC फर्स्ट बैंक से बिज़नेस लोन के लिए फोरक्लोज़र फीस क्या है?

बकाया राशि पर 5%।

आईडीएफसी फर्स्ट बैंक प्रधानमंत्री मुद्रा योजना के लिए गारंटर की आवश्यकता है?

पीएमएमवाई योजना के तहत ऋण असुरक्षित हैं; इसलिए, सुरक्षा के किसी भी रूप की आवश्यकता नहीं है।