एसबीआई पर्सनल लोन कैसे लें? | SBI personal Loan Kaise Le?

एसबीआई पर्सनल लोन

दोस्तों आप State Bank Of India से ऑनलाइन अप्लाई करके घर बैठे Personal Loan ले सकते है। एसबीआई से पर्सनल लोन कैसे मिलेगा ? SBI से Personal Loan लेने के लिए कौन से दस्तावेजों की जरूरत होती है? SBI से आपको कितने अमाउंट तक का लोन मिलेगा और उस लोन अमाउंट पर ब्याज कितने % का लगाया जाता है?, लोन अमाउंट वापस करने के लिए आपको कितने महीनो का समय मिलता है | इन सारी बातों को आज पोस्ट में जानेंगे |

सबसे पहले SBI में Personal Loan के भी कुछ प्रकार होते है, जैसे के SBI Pension Loan, SBI Xpress Loan, Loan Against Securities, SBI Quick Personal Loan इसी प्रकार के और भी लोन SBI में होते है,आज इस पोस्ट हम एसबीआई से पर्सनल लोन कैसे लें के बारे में जानेगे |

SBI पर्सनल लोन के प्रकार

एसबीआई होम रेनोवेशन लोन:

एसबीआई उन व्यक्तियों को गृह सुधार ऋण प्रदान करता है जो अपने घर का नवीनीकरण करना चाहते हैं। यह व्यक्तिगत ऋण आवश्यक मरम्मत को वित्त दे सकता है या आवेदक को नए घर फिटिंग, जुड़नार और फर्नीचर प्राप्त करने में सक्षम कर सकता है। एसबीआई बैंक होम रेनोवेशन लोन की कुछ मुख्य विशेषताएं हैं:

  • स्टेट बैंक ऑफ इंडिया की होम रेनोवेशन लोन की ब्याज दर 11.25 प्रतिशत से कम है।
  • व्यक्ति अपने घर के नवीनीकरण के लिए 20 लाख रुपये तक के ऋण के लिए पात्र हो सकते हैं।
  • एसबीआई बैंक से गृह नवीकरण ऋण को संपूर्ण ऋण प्रक्रिया को मुक्त करने के लिए न्यूनतम कागजी कार्रवाई की आवश्यकता होती है।
  • आमतौर पर बैंक आपके आवेदन स्वीकार करने के बाद 72 घंटे के भीतर खाते में ऋण राशि जमा कर देगा।

एसबीआई वेकेशन लोन (अवकाश ऋण,घूमने फिरने के लिए लोन)

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया का अवकाश ऋण आपको न्यूनतम कठिनाई के साथ अपने सपने की छुट्टी की योजना बनाने में मदद करेगा। SBI का यह व्यक्तिगत ऋण विभिन्न प्रकार के अवकाश-संबंधी खर्चों को वित्त करेगा, जिसमें उड़ान टिकटों की बुकिंग, होटल आवास, निर्देशित पर्यटन आदि शामिल हैं, SBI के अवकाश ऋण की मुख्य विशेषताएं हैं:

  • हॉलिडे लोन की ब्याज दरें 11.25 फीसदी से शुरू होती हैं।
  • आप आराम से 20 लाख रुपये तक का उपयोग कर सकते हैं ताकि वित्तीय संकट के कारण आपके सपने की छुट्टी बर्बाद न हो।
  • सरलीकृत और न्यूनतम कागजी कार्रवाई यह सुनिश्चित करती है कि आपकी छुट्टियों का वित्तपोषण त्वरित और सुविधाजनक हो।
  • तेजी से प्रसंस्करण और ऋण का संवितरण सीधे आपके खाते में जमा हो जाता है

नए सिरे से धन

अधिकांश असुरक्षित व्यक्तिगत ऋण नियमित आय वाले व्यक्तियों के लिए हैं, जबकि स्टेट बैंक ऑफ इंडिया की फ्रेशर फ़ंडिंग अलग है। SBI बैंक के ऋण विकल्प को रिफ्रेशर्स का समर्थन करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, अर्थात हाल के स्नातकों ने अपनी पहली नौकरी की तलाश की।

SBI बैंक फ्रेशर पर्सनल लोन फंडिंग की कुछ मुख्य विशेषताएं इस प्रकार हैं:

  • 1.5 लाख रुपये तक का ऋण
  • आवेदक की आयु कम से कम 21 वर्ष होनी चाहिए
  • फ्रेशर फंडिंग के लिए ब्याज दर आवेदक की प्रोफाइल, क्रेडिट हिस्ट्री / स्कोर, आवेदक की उम्र और स्थिति पर निर्भर करती है।

NRI पर्सनल लोन

एनआरआई की जरूरतों और आकांक्षाओं को समझते हुए, स्टेट बैंक ऑफ इंडिया सीधे एनआरआई को एक व्यक्तिगत ऋण प्रदान कर रहा है। प्राथमिक ऋण आवेदक एक भारतीय नागरिक होना चाहिए, और एनआरआई सह-आवेदक एक करीबी रिश्तेदार होना चाहिए। एनआरआई के लिए व्यक्तिगत ऋण में निम्नलिखित विशेषताएं हैं:

  • स्टेट बैंक ऑफ इंडिया एनआरआई को लचीले एंड-यूज के साथ 10 लाख रुपये तक के व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है।
  • एनआरआई पर्सनल लोन की ब्याज दरें 15.49% से शुरू होती हैं।
  • ऋण की लंबाई 36 महीने तक है।

एसबीआई पर्सनल लोन की विशेषताएं:

विशेषताएंविवरण
एसबीआई पर्सनल लोन ब्याज दर9.99% प्रति वर्ष
1 लाख पर सबसे कम किश्त₹ 2,105
पर्सनल लोन अवधि 72 महीने तक 
पर्सनल लोन प्रक्रिया शुल्कलोन राशि का 1%
पूर्वभुगतान शुल्क3%
न्यूनतम लोन राशि;₹ 50,000
अधिकतम लोन राशि₹ 20 लाख

एसबीआई पर्सनल लोन की योग्यता:

  1. व्यवसाय: आपका अपना व्यवसाय या सरकारी अथवा निजी कम्पनी के कार्यकर्त्ता होना आवश्यक है ।
  2. आयु: आपकी आयु न्यूनतम 21 वर्ष और ज्यादा से ज्यादा से 58 वर्ष तक होनी चाहिए।
  3. मासिक आय: आपका कम से काम मासिक वेतन ₹ 15,000 होना चाहिए।
  4. सिबिल स्कोर: न्यूनतम 700 या उससे अधिक तक का सिबिलस्कोर होना चाहिए।

एसबीआई पर्सनल लोन ब्याज दर:

शुल्कविवरण  
स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया पर्सनल लोन ब्याज दर 9.99% प्रति वर्ष 
स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया प्रक्रिया शुल्कलोन राशि का 1%
भुगतान शुल्क 3%
स्टाम्प शुल्कराजकीय नियमानुसार 
चेक बाउंस शुल्क बैंक नियमानुसार 
दंडात्मक ब्याज़ बकाया राशि का 2% 
अस्थिर ब्याज दर लागु नहीं 

एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज

  1. विधिवत रूप से भरा हुआ आवेदन पत्र
  2. कोई भी एक उपयुक्त पहचान पत्र जैसे पासपोर्टड्राइविंग लाइसेंसमतदाता पहचान पत्र, अथवा आधार कार्ड की कॉपी।
  3. आवासीय प्रमाण जैसे किरायानामा (कम से कम एक वर्ष ), युटिलिटी बिल्स, पासपोर्ट (स्थायी निवास स्थान प्रमाण ), एवम राशन कार्ड की कॉपी।
  4. आय प्रमाण के लिए पिछले दो वर्ष का आय कर विवरण, गत 6 महीने की वेतन पर्चियाँ और अंतिम 3 महीनो का बैंक विवरण।

SBI पर्सनल लोन की तुलना में अन्य बैंक 

बैंकब्याज दरअवधिलोन राशि एवं प्रक्रिया शुल्क 
स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया (SBI)9.99% से शुरू 6 से 72 माह  ₹ 20 लाख तक / लोन राशि का 1.50% 
एच डी फ सी (HDFC)  बैंक11.25% से 21.50% तक12 से 60 माह ₹ 40 लाख तक / लोन राशि का 2.50% 
बजाज फिनसर्व (BAJAJ FINSERV)12.99%  से शुरू 12 से 60 माह ₹ 25 लाख तक / लोन राशि का 3.99% 
एक्सिस (AXIS) बैंक 15.75% से 24%  तक12 से 60 माह   ₹  50,000 से 15 लाख तक / लोन राशि का 2% 
सिटी (CITI) बैंक 10.99% से शुरू 12 से 60 माह  ₹ 30 लाख तक / लोन राशि का 3% 
आईसीआईसीआई (ICICI)  बैंक11.50% से 19.25% तक12 से 60 माह  ₹ 20 लाख तक / लोन राशि का 2.25% 

स्टेट बैंक ऑफ़ इंडिया द्वारा पर्सनल लोन के लिए विभिन्न प्रस्ताव

SBI विवाह लोन

आप शादी के सभी खर्चों को पूरा करने के लिए व्यक्तिगत लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं, चाहे वह आपका हो या परिवार का सदस्य हो। आपको एक लोन राशि प्राप्त होगी जो आपकी सभी आवश्यकताओं को सस्ती दरों पर मदद करेगी।

सरकारी कर्मचारियों के लिए SBI पर्सनल लोन

केंद्र और राज्य सरकार के कर्मचारी अपनी आवश्यकताओं के लिए व्यक्तिगत लोन प्राप्त कर सकते हैं। एसबीआई के पास सरकारी कर्मचारियों के लिए दिन-प्रतिदिन की विशेष पेशकशें हैं।

SBI डॉक्टर लोन

डॉक्टरों को अपने व्यक्तिगत लोन चुकाने के लिए अतिरिक्त लाभ और एक विस्तारित अवधि मिलती है। ब्याज की दर भी छूट दी गई है यदि आप 3 साल से अधिक समय से अभ्यास में हैं।

SBI पर्सनल लोन बैलेंस स्थानान्तरण

पर्सनल लोन बैलेंस स्थानान्तरण एक ऐसी प्रक्रिया को संदर्भित करता है, जहां आप अपने लोन को एक लोन देने वाली संस्था से दूसरे में स्थानांतरित करते हैं। इसमें आपका नया बैंक आपके पिछले लोन का भुगतान करता है और आपको लोन देता है। ऐसा करने पर आपको कई लाभ मिलते हैं, लेकिन आपको अपने नए लोन पर प्रसंस्करण शुल्क के साथ उस लोन से जुड़े फौजदारी शुल्क का भुगतान करना पड़ सकता है।

SBI पर्सनल लोन टॉप अप

आपके लोन पर टॉप अप सुविधा वह अतिरिक्त राशि है जो आप अपने मौजूदा लोन पर बैंक से उधार लेते हैं। एसबीआई आपको इस सुविधा का लाभ उठाने देता है यदि आपने भुगतान में बिना किसी बाधा के कम से कम नौ नियमित ईएमआई का भुगतान किया है। आप न्यूनतम ₹ 50,000 की टॉप-अप और अपनी पहले से स्वीकृत लोन राशि का अधिकतम हिस्सा प्राप्त कर सकते हैं।

एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन:

हमारे बैंक पार्टनर्स आपको विभिन्न बैंकों की अद्यतन बाजार तुलना प्रदान करके और सही विकल्प प्रदान करके बैंकों का सबसे अच्छा विकल्प चुनने में मदद करता है। हमारे बैंक पार्टनर्स से ही लोगों को बिना किसी मुद्दे के ऋण प्राप्त करने में मदद की है, और हम ऐसा करने में आगे बढ़ने के लिए तत्पर हैं। एसबीआई पर्सनल लोन पर प्रस्ताव और विशेष सौदा पाने के लिए आज ही हमारे साथ आवेदन करें।

एसबीआई पर्सनल लोन का लाभ उठाने के लिए हमें पर FB कॉल करें।

SBI पर्सनल लोन प्रोसेस करने का समय

एसबीआई से एक पर्सनल लोन दो सप्ताह से 15 दिन के भीतर संसाधित किया जाता है। हालांकि, एसबीआई ने अपने पूर्व-स्वीकृत लोन एवं पहले से मौजूद खाताधारकों को कुछ ही घंटों से लेकर अधिकतम 1-3 दिनों के भीतर मंजूरी देता है।

SBI पर्सनल लोन पूर्वसमाप्ति शुल्क

एसबीआई आपको लोन लेने के न्यूनतम 12 महीनों की अवधि के बाद और अपने बंधक पर 12 सफल मासिक किस्त का भुगतान करने के बाद आपके लोन को पूर्व-बंद करने का विकल्प देता है। हालांकि, एसबीआई पूर्वसमाप्ति शुल्क पर 3% का शुल्क लेता है।

एसबीआई पर्सनल लोन के लिए EMI की गणना कैसे करे ?

नीचे दिए गए कैलकुलेटर का उपयोग करके अपनी मासिक किस्त की गणना करें।

Rate5 Yrs4 Yrs3 Yrs
10.50%214925603250
11.00%217425843273
11.50%219926083297
12.00%222426333321
12.50%224926583345
13.00%227526823369
13.50%230027073393
14.00%232627323417
14.50%235227573442
15.00%237827833466

एसबीआई पर्सनल लोन ऑनलाइन अप्लाई:

आप SBI की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाकर के आवेदन कर सकते है | वहां पर जाकर आपको SBIPersonal Loan पर क्लिक करना है और कुछ आसान से स्टेप पुरे करने है और आपको लोन मिल जाएगा

SBI पर्सनल लोन की स्थिति:

आप अपने व्यक्तिगत ऋण की स्थिति को नजदीकी स्टेट बैंक ऑफ इंडिया शाखा पर जाकर देख सकते हैं या उनके ग्राहक सेवा नंबर पर कॉल कर सकते हैं। आप धनखोज से भी संपर्क कर सकते हैं और हमें कड़ी मेहनत करने दें।

अपने एसबीआई पर्सनल लोन आवेदन की स्थिति की जांच करें

आपके आवेदन की स्थिति के परीक्षण की प्रक्रिया में निम्नलिखित चरण शामिल हैं:

  • स्टेट बैंक ऑफ इंडिया की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं, ‘स्टफ’ पर क्लिक करें और ‘व्यक्तिगत ऋण’ चुनें।
  • उसके बाद खुलने वाले अगले पृष्ठ पर, अधिक दबाएं और चेक करें ऋण आवेदन की स्थिति। ’
  • सबसे पहले, आप अपने आवेदन की स्थिति की पुष्टि कर सकते हैं जैसे कि आपका टेलीफोन नंबर, जन्म तिथि और या तो वह ओटीपी दर्ज करना जो आप अपने
  • मोबाइल नंबर पर प्राप्त करते हैं या अपने आवेदन संख्या का उपयोग करके करते हैं।
  • स्टेट बैंक ऑफ इंडिया के पोर्टल में कैसे लॉगिन करें
  • स्टेट बैंक ऑफ इंडिया की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
  • स्क्रीन के ऊपरी दाएं कोने पर लॉगिन ‘बटन पर क्लिक करें।
  • अपनी यूजर आईडी और पासवर्ड या पंजीकृत मोबाइल नंबर का उपयोग करके लॉग इन करें।

एसबीआई पर्सनल लोन की स्टेटस जाँच कैसे करें?

ग्राहक निम्नलिखित कदम उठाकर बैंक के ऋण विवरण को डाउनलोड कर सकते हैं:

  • बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
  • गेट इन टच ’पर क्लिक करें और ड्रॉप-डाउन सूची से’ सेवा अनुरोध ’चुनें।
  • ‘ऋण’ मेनू के अंतर्गत खुलने वाले अगले पृष्ठ पर, ‘व्यक्तिगत ऋण लिंक किया गया’ चुनें।
  • सबसे पहले, ‘लोन अकाउंट स्टेटमेंट के लिए पूछें’ बटन दबाएं।
  • बैंक के ऋण विवरण का उपयोग करने के लिए अपनी यूजर आईडी और पासवर्ड या अपने पंजीकृत मोबाइल नंबर और ओटीपी का उपयोग करके लॉग इन करें।

एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन कैसे करें?(धनखोज बैंक पार्टनर्स द्वारा)

धनखोज में, हम आपको पर्सनल लोन पर सर्वोत्तम ब्याज दरों पर वित्तीय सेवाएं प्रदान करने का प्रयास करते हैं। एसबीआई पर्सनल लोन के लिए आवेदन करने के लिए, चरणों की एक सूची है जिसका पालन करने से ये प्रक्रिया को आसान हो जाएगी।

  1. धन खोज के फेसबुक पेज पर जाएँ |
  2. धन खोज के फेसबुक पेज पर जाएँ |
  3. चैटबॉक्स में अपना डिटेल भेजें |
  4. आपको नाम,नंबर ,लोन अमाउंट,कितने दिन में लोन चाहिए आदि जानकारी देनी होगी |
  5. हमारी बिज़नेस बैंक पार्टनर्स द्वाराआपको कॉल बैक करेगी

एसबीआई पर्सनल लोन व्यक्तिगत ऋण धनखोज सत्यापन प्रक्रिया

आपके ऋण आवेदन के ऑनलाइन सबमिशन के बाद धनखोज में व्यक्तिगत ऋण सत्यापन प्रक्रिया के मुख्य चरण निम्नलिखित हैं।

चरण 1. धनखोज फेसबुक पेज पर आपको नाम,नंबर ,लोन अमाउंट , कितने दिन में लोन चाहिए आदि जानकारी देनी होगी और आपको आमतौर पर धनखोज के प्रतिनिधि से 48 घंटों के भीतर कॉल प्राप्त होगा।

चरण 2. भावी ऋणदाता आपके केवाईसी रिकॉर्ड, मजदूरी आदि के संकलन की व्यवस्था कर सकते हैं या उन्हें ऑनलाइन अपलोड करने का अवसर हो सकता है। ये रिकॉर्ड आपके सबमिशन को मान्य करने के लिए उपयोग किए जाएंगे।

चरण 3. यदि ऋणदाता का सत्यापन पूरा हो गया है और आपका ऋण स्वीकार कर लिया गया है, तो आपको ऋण प्रस्ताव को मान्य करने और संवितरण के लिए अपनी सहमति का अनुरोध करने के लिए एक और कॉल प्राप्त होगी।

चरण 4. आमतौर पर, ऋण की मंजूरी और संतोषजनक सत्यापन के बाद 48 घंटों के भीतर ऋण का वितरण किया जाता है।

नोट: व्यक्तिगत ऋणों के सत्यापन / संवितरण के लिए जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, समयरेखा, ऋणदाता की आंतरिक आवश्यकताओं के साथ-साथ अन्य मापदंडों के आधार पर भिन्न हो सकती है।

एसबीआई पर्सनल लोन रीस्ट्रक्चरिंग (कोविड -19)

कोविड -19 महामारी के कारण राष्ट्रीय लॉकडाउन ने कई उधारकर्ताओं को प्रतिकूल रूप से प्रभावित किया है, और इसके प्रभाव को कम करने के लिए विभिन्न अवधि के ऋणों पर 6 महीने की मोहलत घोषित की गई है। 6 महीने की मोहलत पूरी होने पर, एसबीआई बैंक ने एसबीआई बैंक के ऋण के पुनर्गठन से एक बार के RBI-शासित लाभ की घोषणा की। इस तंत्र का उद्देश्य उन उधारकर्ताओं को निरंतर राहत प्रदान करना है जो महामारी से उत्पन्न वित्तीय संकट को जारी रखने के कारण अपनी दैनिक EMI चुकाने में असमर्थ हैं।

एसबीआई बैंक द्वारा अपनाया गया ऋण निपटान तंत्र 2 साल तक की विस्तारित मोहलत या मासिक ईएमआई भुगतान को कम करने के लिए मौजूदा पुनर्भुगतान अवधि के विस्तार की अनुमति देता है। यह निश्चित रूप से, यह ध्यान में रखना आवश्यक है कि आपके एसबीआई व्यक्तिगत ऋण के पुनर्गठन से मूल ऋण पर लागू होने वाले लोगों के ऊपर और अधिक अतिरिक्त ब्याज दरें होंगी। इस प्रकार यह राहत उपकरण केवल एक अंतिम उपाय के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता है ताकि आप अपने अवैतनिक ऋण के लिए चूक न करें।

एसबीआई पर्सनल लोन कस्टमर केयर:

ग्राहक निम्नलिखित में से किसी भी माध्यम से एसबीआई बैंक ग्राहक सेवा से संपर्क कर सकते हैं:

  • फोन द्वारा: आप एसबीआई बैंक को पर कॉल कर सकते हैं (टोल-फ्री)
  • कॉलबैक अनुरोध: आप बैंक की वेबसाइट पर जाकर कॉल बैक का अनुरोध कर सकते हैं
  • ऑनलाइन चैटबॉट: आप अपने प्रश्नों का उत्तर ऑनलाइन आइपीएल चैटबॉट से भी प्राप्त कर सकते हैं
  • शाखा का दौरा: आप अपने प्रश्नों को प्राप्त करने के लिए नजदीकी SBI बैंक शाखा पर जा सकते हैं

एसबीआई पर्सनल लोन महत्वपूर्ण पहलू

नीचे कुछ महत्वपूर्ण बातें हैं जो आपको SBI बैंक के साथ व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन करते समय याद रखने की आवश्यकता है:

  • व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन करते समय, अपने क्रेडिट स्कोर की जांच करना हमेशा एक अच्छा विचार होता है। एक अच्छा क्रेडिट स्कोर आपके व्यक्तिगत ऋण की बाधाओं को स्वीकार करता है और अधिक अनुकूल शर्तों पर व्यक्तिगत ऋण का उपयोग करना आपके लिए आसान बना सकता है।
  • व्यक्तिगत ऋण (ब्याज लागत और सभी संबंधित शुल्क और शुल्क) की लागत की तुलना करना उचित है।
  • अपनी इच्छाओं और चुकाने की इच्छा के अनुसार उधार लें।
  • एक ही समय में कई उधारदाताओं के साथ व्यक्तिगत ऋण के लिए आवेदन करने से बचें।