एसबीआई बिजनेस लोन कैसे लें? | SBI Business Loan kaise le

एसबीआई बिजनेस लोन (SBI Business Loan In Hindi)

ब्याज दरआवेदक की प्रोफ़ाइल और व्यावसायिक आवश्यकताओं पर निर्भर करता है
प्रोसेसिंग फीसस्वीकृत लोन राशि का 1% से 5%
लोन राशिन्यूनतम ₹10,000, अधिकतम ₹500 करोड़ *
गारंटीअन-सिक्योर्ड बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक नहीं है
भुगतान अवधि12 महीने से – 5 साल, व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार बढ़ सकता है
लोन डिस्बर्सल अवधिकेस पर निर्भर करता है

SBI के बारे में सभी जानते है क्योंकि भारत के अंदर कम लोग ऐसे है जिनके SBI काअंदर अकाउंट नही है. यह इंडिया का सबसे बड़े पब्लिक सेक्टर बैंक है और यह बैंक अपने कस्टमर को बहुत सी प्रकार की बैंकिंग सर्विस देता है जैसे ; सेविंग अकाउंट ,loan ,इन्सुरांस ,ट्रेडिंग अकाउंट ऐसी बहुत सी प्रकार की सुविधा इस बैंक द्वारा दी  जाती है  और यह बैंक बहुत से प्रकार के loan भी देता है जैसे home loan ,बिज़नेस loan ,कार loan ,आदि और अच्छे इंटरेस्ट रेट पर यह सुविधा प्रोवाइड करता है SBI Business Loan Kaise le in Hindi,

भारतीय स्टेट बैंक (स्टेट ऑफ इंडिया -SBI ) बड़ी बिज़नेस कंपनियों के साथ साथ छोटे बिज़नेस की आर्थिक जरूरतों को पूरा करने के लिए व्यवसायिक ऋण/ बिज़नेस लोन प्रोवाइड करता है और Govt. के तहत भी यह बैंक बिज़नेस loanदेता है जैसे ; प्रधानमंत्री मुद्रा योजना, PMEGP, , CGTMSE और स्टेंडप-इंडिया आदि तो कोई भी person जो अपना एक बिज़नेस शुरु करना चाहता है वह SBI से व्यवसायिक ऋण/ बिज़नेस लोन ले सकता है |

 लोन क्या है

SBI बिज़नेस लोन क्या है? (What is a SBI Business loan Hindi)

SBI Business loan Hindi बिज़नेस लोन भारत में बैंकों और NBFC द्वारा दी जाने वाली unsecured financial assistance है इनका उद्देश्य आपके बढ़ते बिज़नेस की तत्काल जरूरतों को पूरा करना है। ज्यादातर financial institutions किसी कंपनी की business जरूरतों को पूरा करने के लिए term loans और flexi loans देते हैं इसे Business loans या Commercial loans कहा जाता है।

सभी प्रकार के बिज़नेस जैसे कि sole proprietorship, privately held company, partnership firms, self-employed individuals और retailers सभी loan ले सकते है | SBI Business Loan Kaise le in Hindi,

एसबीआई बिजनेस लोन का परिचय

SBI बिज़नेस loan आपकी छोटी या बड़े लेवल की कंपनी को विकसित करने के लिए एक हथियार हो सकता है। सभी श्रेणियों की आवश्यकताओं के अनुरूप SBI बैंक अपने ग्राहकों को बिज़नेस loan पर बहुत लाभ प्रदान करता है। प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों और Quick Loan Processing के साथ, SBI business loan आपके business में सफलता प्राप्त करने का सबसे अच्छा आप्शन हो सकता है।

  • ब्‍याज दर :- 11.20% – 16.30%
  • ईएमआई :-  Rs. 2,594 per lakh
  • ईएएमआई चुकाने का समय :-  1 Year to 4 Years
  • लोन प्राप्‍त करने की राशि :-   Min Rs. 500,000 and Max Rs. 1,000,000,000
  • पार्ट री-पेमेंट चार्जेस :-  Nil Prepayment Charges after 6 EMI’s
  • प्रारंभिक फोरक्‍लोजर चार्जेस :-  Nil Prepayment Charges after 6 EMI’s

एसबीआई बिजनेस लोन पात्रता मानदंड

SBI Business Loan Eligibility Criteria :- 

  • SBI Business Loan के आवेदन के समय न्यूनतम 25 वर्ष और अधिकतम 65 वर्ष की आयु होनी चाहिए।
  • व्यवसाय में कम से कम 5 वर्ष का अनुभव होना चाहिए, जिसमें कम से कम 3 साल का लाभदायक व्यवसाय स्थापना और संचालन एक ही शहर में हो।
  • self-employed professionals के लिए, minimum 4 साल की योग्यता के बाद का experience आवश्यक है।
  • आवेदक के पास उसके नाम पर residence या office होना चाहिए
  • आवेदक का पुराना बैंक रिकॉर्ड अच्छा होना चाहिए
  • सभी प्रकार की फर्म loan ले सकती है है जैसे ;
  1. Self-employed individual
  2. Self-employed professional
  3. Sole proprietorship firm
  4. Partnership firm

भारतीय स्टेट बैंक बिजनेस लोन लेने की पात्रता क्या है?–

एसबीआई से बिजनेस लोन लेने के लिए आवेदक की उम्र 18 वर्ष से अधिक तथा 65 वर्ष से कम होनी चाहिए कभी आप भारतीय स्टेट बैंक से बिजनेस लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं.

परंतु एसबीआई समय-समय पर यह आयु सीमा बदलता रहता है।

यदि आप कोई नया बिजनेस स्टार्ट कर रहे हैं तो आपको प्रधानमंत्री मुद्रा योजना के तहत लोन दिया जाएगा इसके लिमिट 10,00,000 रुपए तक होगी प्रधानमंत्री मुद्रा योजना के बारे में जानने के लिए आप नीचे दिए गए लिंक पर क्लिक करें

एसबीआई बिजनेस लोन पात्रता:

SBI Bank Business Loan Eligibility Calculator Hindi :- यदि कोई भी person यदि SBI Bank Business Loan लेना चाहता तो उसके लिए बैंक द्वारा कुछ पात्रता मापदंड दिए जाते है

  • आयु: आपकी योग्यता और पुनर्भुगतान क्षमता जानने के लिए आयु एक भूमिका निभाता है। SBI बैंक उन लोगों को ऋण प्रदान करता है जो ऋण स्वीकृति के समय कम से कम 21 वर्ष के हैं और ऋण परिपक्वता के समय अधिकतम 65 वर्ष हैं।
  • लोन अमाउंट : लोन अमाउंट पात्रता के आधार पर, बैंक आपको 50,000 से 100 करोड़ तक का लोन देता है |
    Profitability and revenue: HDFC Bank Business Loan लेने के लिए आवेदक के बिज़नेस का Profitability and revenue पिछले 2 साल के कम से कम 20,00,000. होने चाहिए
  • बिजनेस स्टेबिलिटी :- इस बैंक से बिज़नेस loan लेने के लिए ध्यान रखना पड़ता है की इस बिज़नेस loan से जो business सुरु करना चाहते तो उसके मार्किट के अन्दर अच्छे स्कोप होने चाहिए और उस बिज़नेस के अन्दर अच्छी स्टेबिलिटी होनी चाहिए |
  • ITR और बैंकिंग :-बैंक आपके इनकम टैक्स रिटर्न और बैंक स्टेटमेंट की जांच के बाद ही लोन देता है। न्यूनतम 24 महीनों के लिए आपका आईटीआर विवरण और न्यूनतम 6 महीने के लिए बैंक स्टेटमेंट SBI बैंक द्वारा आवश्यक होगा
  • CIBIL स्कोर:- SBI बैंक पूरी CIBIL रिपोर्ट देखेगा loan लेने के लिए 750 और उससे अधिक का स्कोर बनाए तभी loan मिल सकता है SBI Business Loan Kaise le in Hindi,

भारतीय स्टेट बैंक से बिजनेस लोन कौन लोन ले सकता हैं?–

  • कोई भी व्यक्ति जो अपना बिजनेस चला रहा है? जैसे- कोई भी प्राइवेट फर्म। ,कोई भी पार्टनरशिप वाला बिजनेस।
  • इसके अतिरिक्त कोई भी बिजनेस का मालिकाना हक रखने वाला व्यक्ति।

बैंक ऑफ इंडिया पर्सनल लोन कैसे ले

एसबीआई बिजनेस लोन आवेदन करने लिए आवश्यक दस्तावेज

Documents Required for Applying SBI Business Loan:- Business Loan के लिए आवेदन करते समय, आवेदक को दस्तावेज प्रदान करने होंगे ताकि बैंक आवेदक और उसके व्यवसाय की जानकारी को वेरीफाई कर सके।

बिज़नस लोन प्राप्त करने के लिए आवेदक को निम्नलिखित दस्तावेज देने होंगें:

  • ID Proof : पैन कार्ड / आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
  • Address Proof : आधार कार्ड / ड्राइविंग लाइसेंस / वोटर आईडी / पासपोर्ट।
  • प्रोपराइटर/ फर्म / कंपनी का पैन कार्ड।
  • पिछले 6 महीनों का बैंक अकांउट स्टेटमेंट।
  • ITR: न्यूनतम 2 फाइनेंशियल वर्षों का आयकर रिटर्न ।
  • ITR मेंबैलेंस शीट, आय शामिल होनी चाहिए।
  • कार्यालय या निवास का प्रमाण।
  • सेल्स टैक्स
  • लाइसेंस, व्यापार गतिविधियों को करने के लिए उपयोग किया जाने वाला लाइसेंस।
  • व्यापार जारी रखने के संबंध में प्रमाण उपलब्ध कराने वाला लाइसेंस।

स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) बिज़नेस लोन की ब्याज दर:

State of India (SBI ) Business Loan Interest Rates 2022 :- एसबीआई अपने Business Loan पर आकर्षक ब्याज दर प्रदान करता है लेकिन यह बैंक कई प्रकार के बिज़नेस loan देता है और कुछ सरकारी योजना के अंतर्गत भी यह बैंक loan देता है तो सभी के हिसाब से अलग अलग इंटरेस्ट रेट है जैसे

  • प्रधानमंत्री मुद्रा योजना :-  11.15% से शुरु
  • सप्लाई चैन फाइनेंस :-  8.00% से शुरु
  • CGTMSE :-  7.40% से शुरु
  • डॉक्टर प्लस :-  09.00% से शुरु
  • PMEGP/ KYIC :-  10.45% से शुरु
  • स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) एसेट बैकड लोन :-  09.30% से शुरु
  • कमर्शियल रियल स्टेट के लिए स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) एसेट बैकड लोन :-  10.05% से शुरु
  • इलेक्ट्रॉनिक डीलर फाइनेंस योजना :-  7.55% से शुरु
  • SME कंस्ट्रक्शन इक्विपमेंट लोन :-  8.50% से शुरु
  • स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) फ्लीट फाइनेंस स्कीम :-  7.75% से शुरु
  • वेयरहाउस रसीद फाइनेंसिंग :-  8.00% से शुरु
  • लीज रेंट डिस्काउंटिंग :-  10.10% से शुरु
  • आर्थियस प्लस योजना :-  8.00% से शुरु
  • दाल मिल प्लस :-  7.90% से शुरु
  • कॉटन जिनिंग प्लस :-  7.90% से शुरु
  • SME क्रेडिट कार्ड :-  09.50% से शुरु
  • बुनकर क्रेडिट कार्ड :-  09.75% से शुरु
  • कारीगर क्रेडिट कार्ड :-  09.75% से शुरु
  • मेडिकल मशीनरी फाइनेंस योजना :-  09.50% से शुरु
  • स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) ई-स्मार्ट एसएमई ई-कॉमर्स लोन :-  9.00% से शुरु

एसबीआई बिजनेस लोन फीस: SBI Business Loan Fees and Charges

  • Interest Rate :- 11.20%
  • Processing Fee :- From 2% to 3%
  • Tenure :- From 12 months to 48 months
  • Lowest EMI per lakh :- ₹ 2,594
  • Loan Amount :- Min ₹ 5 Lakh and Max ₹ 100 Cr
  • Part Prepayment, Charges :- 3%
  • Early Foreclosure, Charges :- Allowed after 6 EMI’s, 3%

 स्टेट ऑफ इंडिया (SBI)बिजनेस लोन स्कीम

स्वास्थ्य क्षेत्र के लिए SBI की नवीनतम बिज़नेस लोन योजना

SBI ने हाल ही में कोविड-19 से निपटने के लिए हेल्थकेयर सेक्टर के लिए विशेष रूप से ‘आरोग्यम हेल्थकेयर बिज़नेस लोन’ नाम से एक बिजनेस लोन योजना शुरू की है। इस विशेष लोन श्रेणी के तहत दी जाने वाली अधिकतम लोन राशि 100 करोड़ रु. तक है। इसकी भुगतान अवधि 10 साल तक है। योग्य हेल्थकेयर संस्थाओं में अस्पताल, उपकरण निर्माता, डायग्नोस्टिक केंद्र, सप्लायर, नर्सिंग होम, पैथोलॉजी लैब, आयातक और लॉजिस्टिक्स फर्म शामिल हैं। लोन की अतिरिक्त जानकारी नीचे दी गई है:

               SBI’आरोग्यम हेल्थकेयर बिज़नेस लोन – 2022
ब्याज दर बिज़नेस की आवश्यकतानुसार
लोन राशि ₹100 करोड़
लोन की प्रकृति टर्म लोन & वर्किंग कैपिटल लोन
भुगतान अवधि 10 वर्ष तक
कोलेटरल/ सिक्योरिटी ₹2 करोड़ तक के लिए ज़रूरत नहीं है (CGTMSE के तहत कवर किया गया है)
टियर 1 और शहरी केन्द्रों के लिए लोन राशि ₹20 करोड़ तक
टियर 2 केन्द्रों के लिए लोन राशि ₹10 करोड़ तक

नोट: टेबल में दी गई ब्याज दर, फीस और शुल्क बदल सकते हैं और यह पूरी तरह से SBI और RBI के विवेक पर निर्भर करेगा। जीएसटी और सर्विस टैक्स ऊपर दिए गए शुल्कों में नहीं जोड़े जाते हैं और अतिरिक्त लगाए जाएंगे।

SME के लिए स्टेट बैंक ऑफ इंडिया बिज़नेस लोन

1. स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) एसेट बैकड लोन

यह  बिज़नेस लोन (Business Loan) किसी व्यवसाय की मौजूदा और अचल संपत्तियों (Fixed Assets) के निर्माण के उद्देश्य से लिया जा सकता है। इन संपत्तियों में व्यावसायिक आधुनिकीकरण, विस्तार, शॉर्ट टर्म वर्किंग कैपिटल की व्यवस्था आदि हो सकती है। यह एक ड्रॉप-लाइन ओवरड्राफ्ट सुविधा है, जिसमें आप अपने चालू खाते से एक निश्चित सीमा तक रकम निकाल सकते हैं। इस लोन की कुछ प्रमुख विशेषताएं नीचे दी गई हैं:

न्यूनतम लोन राशि₹ 10 लाख
अधिकतम लोन राशि₹ 20 करोड़ रु
पुन: भुगतान अवधि₹ 15 साल तक
प्रोसेसिंग फीस1%
मार्जिनNFB सुविधा के लिए न्यूनतम 25% नगद मार्जिन

योग्यता:

  • आवेदक स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) का ग्राहक होना चाहिए, जो उनसे क्रेडिट की सुविधा ले रहा हो
  • लोन के बदले गिरवी रखने के लिए व्यवसाय के पास संपत्ति होनी चाहिए
  • आवेदक के अन्य बैंकों में मौजूदा बिज़नेस लोन की जानकारी भी ली जा सकती है

2. कमर्शियल रियल एस्टेट के लिए SBI लोन

बिज़नेस कंपनियां स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) से कमर्शियल प्रॉपर्टी खरीदने के लिए लोन ले सकती है, जैसे- गोदाम, रेस्टोरेंट, होटल, जिम या ऑफिस बिल्डिंग आदि। यह लोन ड्रॉप-लाइन ओवरड्राफ्ट के रूप में भी दिया जाता है। एसबीआई के इस  बिज़नेस लोन (SBI Business Loan) की प्रमुख विशेषताएं निम्नलिखित हैं:

न्यूनतम लोन राशि₹ 10 लाख
अधिकतम लोन राशिटियर II और टियर III शाखाओं के लिए- ₹ 20 करोड़टियर I शाखाओं के लिए- ₹ 50 करोड़
पुन: भुगतान अवधि6 साल तक
प्रोसेसिंग फीस1%
मार्जिन25%

योग्यता:

  • आवेदक स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) का ग्राहक होना चाहिए, जो उनसे क्रेडिट की सुविधा ले रहा हो
  • लोन के बदले गिरवी रखने के लिए व्यवसाय के पास संपत्ति होनी चाहिए
  • आवेदक के अन्य बैंकों में मौजूदा बिज़नेस लोन की जानकारी भी ली जा सकती है

3. SBI डॉक्टर प्लस योजना

यह टर्म लोन स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) द्वारा मेडिकल व्यवसायियों, विशेष रूप से एलोपैथिक डॉक्टर को दी जाती है। अस्पताल, एक्स-रे लैब, पैथोलॉजिकल क्लीनिक, नर्सिंग होम और पॉलीक्लिनिक्स भी इसी योजना का हिस्सा है। लोन की राशि का इस्तेमाल उपकरण खरीदने, एक नया क्लिनिक या दवा की दुकान स्थापित करने या मौजूदा मेडिकल सेंटर के विस्तार के लिए किया जा सकता है। एसबीआई के इस बिज़नेस लोन (SBI Business Loan) की कुछ प्रमुख विशेषताएं इस तरह हैं:

न्यूनतम लोन राशि₹ 10 लाख
अधिकतम लोन राशि₹ 5 करोड़
पुन: भुगतान अवधि3-7 वर्ष
प्रोसेसिंग फीसकार्ड दरों पर 50% छूट
मार्जिनसमान रूप से 15%

योग्यता:

  • व्यवसाय/ पार्टनरशिप/ कॉर्पोरेट/ ट्रस्ट
  • प्रमोटर्स/ आवेदकों को रजिस्टर्ड डॉक्टर होना चाहिए और एलोपैथी की प्रैक्टिस के लिए योग्य होना चाहिए

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4. स्टेट ऑफ इंडिया फ्लीट फाइनेंस

यह स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) बिज़नेस लोन एक प्रकार का टर्म लोन है जो फ्लीट ऑपरेटर्स जैसे कि ट्रांसपोर्ट वाहन या यात्री परिवहन के लिए है। नए वाहन खरीदने के लिए इस लोन का इस्तेमाल किया जा सकता है। इस लोन के महत्वपूर्ण तत्व निम्नलिखित हैं:

न्यूनतम लोन राशि₹ 50 लाख
अधिकतम लोन राशि₹ 10 करोड़
पुन: भुगतान अवधि66 महीने तक
प्रोसेसिंग फीससीमा का 1%
मार्जिनचेसिस की लागत के लिए: 5% (स्कोर B/ W 35-60%) और 0% (60% से अधिक स्कोर)बॉडी की लागत के लिए: 45% (स्कोर B/ W 35-60%) और 40% (60% से अधिक स्कोर)पूरी तरह से निर्मित मॉडल के लिए: 10% (स्कोर B/ W 35-60%) और 5% (60% से अधिक स्कोर)अन्य खर्च: न्यूनतम 50%

योग्यता:

  • आवेदक के पासस इस क्षेत्र में 2 से अधिक वर्षों का अनुभव होना चाहिए
  • आवेदक के पास 10 बड़े वाहन होने चाहिए
  • न्यूनतम 10 नए वाहन खरीदने के उद्देश्य से लोन लिया जा सकता है और न्यूनतम 50 लाख का लोन लिया जा सकता है
  • परिवहन ऑपरेटर के पास राष्ट्रीय/ राज्य मार्ग परमिट और अन्य आवश्यक परमिट होने चाहिए

5. स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) SME eBiz Loan

यह स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) की ओर से शुरू की गई नगद क्रेडिट सुविधा है जो ई-कॉमर्स पोर्टल के माध्यम से ऑनलाइन प्रॉडक्ट बेचने वाले लोगों की आर्थिक मदद करती है। नीचे दिए गए प्रमुख बिंदु इस लोन से संबंधित हैं-

न्यूनतम लोन राशि₹50 लाख
अधिकतम लोन राशि₹5 करोड़
प्रकृतिकैश क्रेडिट
प्रोसेसिंग फीस पहले वर्ष: स्वीकृत लिमिट का  1%दूसरे वर्ष और उसके बाद: स्वीकृत लिमिट का 0.35%

योग्यता शर्तें:

  • आवेदक को किसी भी प्रमुख ई-कॉमर्स वेबसाइट न्यूनतम 6 महीने तक ऑनलाइन बिक्री का अनुभव होना चाहिए और ई-कॉमर्स पोर्टल पर एक विक्रेता के रूप में रजिस्टर्ड होना चाहिए।

6. SBI सरल लघु बिज़नेस लोन 

यह फिर से एक ड्रॉप-लाइन ओवरड्राफ्ट सुविधा है जो मैन्यूफेक्चरिंग या सर्विस सेक्टर के व्यवसायों को दी जाती है। इस लोन के महत्वपूर्ण पहलू हैं:

न्यूनतम लोन राशि₹ 10 लाख
अधिकतम लोन राशि₹ 25 लाख
पुन: भुगतान अवधि5 साल तक
प्रोसेसिंग फीस₹ 7,500
मार्जिन10% स्टॉक और प्राप्त जानकारी के माध्यम से सुनिश्चित किया जाएगा

मुख्य बैंकों से सबसे बेहतर वर्किंग कैपिटल लोन ऑफर प्राप्त करेंअभी अप्लाई करें

7- मेडिकल इक्विपमेंट फाइनेंस

यह स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) बिज़नेस लोन पैथलैब, डायग्नोस्टिक सेंटर, नर्सिंग होम आदि के लिए मेडिकल उपकरणों को खरीदने के लिए दिया जाता है। इस सुविधा से संबंधित कुछ महत्वपूर्ण बिंदु हैं:

न्यूनतम लोन राशि₹ 10 लाख
अधिकतम लोन राशि₹ 20 करोड़
पुन: भुगतान अवधि3-7 वर्ष
प्रोसेसिंग फीसकार्ड दरों पर 50% छूट
मार्जिनसमान रूप से 15%

योग्यता:

  • व्यक्ति, कॉर्पोरेट, पार्टनरशिप,ट्रस्ट और सोसाइटी इस लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं
  • डायग्नोस्टिकसेंटर या अन्य के पास 3 वर्ष का अनुभव होना चाहिए
  • मेडिकल केंद्र में सभी तरह की मंजूरियां होनी चाहिए
  • इसमें योग्य डॉक्टरों होने चाहिए

SME सरकारी योजनाएं

1- प्रधान मंत्री रोज़गार सृजन कार्यक्रम (PMEGP)

खादी और ग्रामोद्योग आयोग (KVIC)) द्वारा लागू यह योजना उन व्यक्तियों को आर्थिक मदद देती है जो नए उद्योग स्थापित करना चाहते हैं। मैन्यूफेक्चर सेक्टर में प्रोजेक्ट की अधिकतम लागत 25 लाख रु. और ट्रेड/ सर्विस सेक्टर में 10 लाख रु. होनी चाहिए।

18 वर्ष से अधिक आयु का कोई भी व्यक्ति इस आर्थिक मदद के लिए योग्य है। मैन्यूफेक्चरिंग सेक्टर के आवेदक जिनके प्रोजेक्ट की कीमत 10 लाख रु. या ज़्यादा है, सर्विस सेक्टर के आवेदक जिनके प्रोजेक्ट की कीमत 5 लाख रु. या ज़्यादा है उन्हें 8वीं कक्षा पास होना चाहिए। समिति, स्व – सहायता समूह, उत्पादन सहकारी समिति और चैरिटेबल ट्रस्ट भी इसके लिए योग्य हैं, बशर्ते कि उन्होंने किसी अन्य सरकारी योजना के अंतर्गत आर्थिक सहायता नहीं ली हो।

आवेदक ऑनलाइन फॉर्म भर सकते हैं और प्रोजेक्ट रिपोर्ट और अन्य आवश्यक दस्तावेजों के साथ उसका प्रिंटआउट ले सकते हैं और संबंधित कार्यालय में जमा कर सकते हैं।

2 – अति-छोटे और छोटे व्यवसायों के लिए क्रेडिट गारंटी फंड ट्रस्ट (CGTMSE)

सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम मंत्रालय (MSME) ने बैंक लोन को सिक्योरिटी या तीसरे पक्ष की गारंटी के बिना SME को लोन उपलब्ध कराने के लिए CGTMSE शुरू किया है। इस योजना का मुख्य उद्देश्य यह है कि बैंक/ फाइनेंस संस्थान आवेदक के प्रोजेक्ट पर ध्यान दे और धन उपलब्ध कराना चाहिए।

यदि MSE उद्यम लिया गया लोन वापिस करने में विफल रहते हैं तो गारंटी ट्रस्ट बैंक के लोन के 50/75/80/85 प्रतिशत तक के नुकसान को कवर करेगा। अधिकतम लोन सीमा 2 करोड़ रु. है।

3 – स्टैंड अप इंडिया

स्टैंड-अप इंडिया योजना के तहत, प्रति बैंक शाखा 10 लाख रु. से 1 करोड़ रु. तक का लोन अनुसूचित जनजाति (ST) और अनुसूचित जाति (SC) के आवेदक और एक महिला आवेदक को दिया जाएगा। यह लोन मैन्यूफैक्चर, व्यापार या सर्विस सेक्टर में नए व्यवसाय शुरू करने के लिए है।

आवेदक एक ऑनलाइन फॉर्म भर सकते हैं । इसके अलावा, वो बैंक शाखा में जाकर भी सीधे आवेदन कर सकते हैं।

4 – प्रधानमंत्री मुद्रा योजना

वर्ष 2015 में प्रधानमंत्री पीएम मोदी द्वारा शुरू की गई, प्रधानमंत्री मुद्रा योजना गैर-कॉर्पोरेट, गैर-कृषि छोटे व्यवसायों को आर्थिक मदद देने में सहायता करती है। कमर्शियल बैंकों, क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों, को-ऑपरेटिव बैंकों, छोटे फाइनेंस बैंकों, एमएफआई और साथ ही गैर-बैंकिंग निगमों से लोन लिया जा सकता है। योजना के तहत 10 लाख तक के लोन का लाभ उठाया जा सकता है। इस लोन के तीन प्रकार हैं, शिशु, किशोर और तरुण।

  • शिशु: इसमें आवेदक को 50,000 रु. तक का लोन मिल सकता है
  • किशोर: इसमें आवेदक को 50,000 रु. से 5 लाख रु. तक का लोन मिल सकता है
  • तरुण: इसमें आवेदक को 5 लाख रु. से 10 लाख रु. तक लोन मिल सकता है

भारत सरकार द्वारा मुद्रा लोन के बारे में विस्तार से पढ़ने के लिए,  यहां क्लिक करें

एसबीआई से बिजनेस लोन लेने में कितना ब्याज लगता है?–

एसबीआई बिजनेस लोन की ब्याज दरें इस बात पर निर्भर करती हैं कि आप किस कैटेगरी के तहत बिजनेस लोन लेना चाहते हैं

एसबीआई बिजनेस लोन की ब्याज दरें के बारे में जानकारी नीचे दी गई:Sbi Business Loan Interest Rate

  • प्रधानमंत्री मुद्रा योजना-11.15%
  • बुनकर क्रेडिट कार्ड-9.75%
  • कारीगर क्रेडिट कार्ड-9.70%
  • एसबीआई  ई स्मार्ट Sme-9.00%
  • सामान्य बिजनेस लोन-11.20%-16.30%

SBI Business Loan Scheme

स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) फ्लीट फाइनेंस (State of India (SBI) Fleet Finance) :- यह स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) व्यवसायिक ऋण/ बिज़नेस लोन Transport vehicle or passenger transport के लिए लिया जा सकता है यह एक Term loan है |

  • Minimum loan amount :- ₹ 50 Lakh
  • Maximum loan amount :- ₹ 10 crores
  • Repayment period :- up to 66 months
  • processing fee :- 1%

स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) SME eBiz Loan :- स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) ) SME eBiz Loan के अन्दर जरुरत के हिसाब से केश निकलवा सकते है E -commerce Portal के माध्यम से ऑनलाइन प्रॉडक्ट बेचने वाले लोन ले सकते है

  • न्यूनतम लोन राशि :- ₹ 50 लाख
  • अधिकतम लोन राशि :-  ₹ 5 करोड़ रु
  • प्रोसेसिंग फीस :-  1%

स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) सरल लघु बिज़नेस लोन State of India (SBI) Saral Small Business Loan :- यह loan मैन्यूफेक्चरिंग या सर्विस सेक्टर के बिजनेसमैन ले सकते है

  • न्यूनतम लोन राशि :- ₹ 10 लाख
  • अधिकतम लोन राशि :- ₹ 25 लाख
  • पुन: भुगतान अवधि :- 5 साल तक
  • प्रोसेसिंग फीस :- ₹ 7,500
  • मार्जिन :- 10% स्टॉक और प्राप्त जानकारी के माध्यम से सुनिश्चित किया जाएगा

ई-डीलर वित्त स्कीम E-dealer Finance Scheme :- यह loan Vendors को दिया जाता है जिस से वह अपना बिज़नेस को बढ़ा सके |

  • न्यूनतम लोन राशि :-  ज़रूरत मुताबिक
  • लोन अवधि :-  आवेदक कार्यकाल के अनुसार
  • प्रोसेसिंग शुल्क :-  ₹ 10,000 से ₹ ​​50,000 तक
  • मार्जिन :-  शून्य

SBI द्वारा दिए गए SME लोन की ब्याज दरें (एनआरआई के लिए) – 2022

नीचे दी गई टेबल में स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) बिज़नेस लोन की ब्याज दरें दी गई हैं:

स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) बिज़नेस लोन/ SME लोन ब्याज दर – 2022
सप्लाई चैन फाइनेंस8.00% से शुरु
CGTMSE7.40% से शुरु
डॉक्टर प्लस09.00% से शुरु
PMEGP/ KYIC10.45% से शुरु
स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) एसेट बैकड लोन09.30% से शुरु
कमर्शियल रियल स्टेट के लिए स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) एसेट बैकड लोन10.05% से शुरु
इलेक्ट्रॉनिक डीलर फाइनेंस योजना7.55% से शुरु
SME कंस्ट्रक्शन इक्विपमेंट लोन8.50% से शुरु
स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) फ्लीट फाइनेंस स्कीम7.75% से शुरु
वेयरहाउस रसीद फाइनेंसिंग8.00% से शुरु
लीज रेंट डिस्काउंटिंग10.10% से शुरु
आर्थियस प्लस योजना8.00% से शुरु
दाल मिल प्लस7.90% से शुरु
कॉटन जिनिंग प्लस7.90% से शुरु
SME क्रेडिट कार्ड09.50% से शुरु
बुनकर क्रेडिट कार्ड09.75% से शुरु
कारीगर क्रेडिट कार्ड09.75% से शुरु
मेडिकल मशीनरी फाइनेंस योजना09.50% से शुरु
स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) ई-स्मार्ट एसएमई ई-कॉमर्स लोन9.00% से शुरु

नोट: ऊपर दी गई ब्याज दरें, और शुल्क बैंक, NBFC और RBI पर पूरी तरह से निर्भर करते हैं। वहीं ऊपर दिए गए शुल्कों पर GST और सर्विस टैक्स भी लगेगा। SBI MCLR अगस्त, 2021 से 7% प्रभावी है

एसबीआई (SBI) सप्लाई चेन फाइनेंस

SBI ने अपने लोन प्रोडक्ट्स की श्रेणी में सप्लाई चैन फाइनेंस को भी जोड़ा, ताकि उसके ग्राहकों के लिए विकल्प बढ़ सकें और वो आवश्यकतानुसार चुन सकें। SBI ने प्रसिद्ध और स्थापित कॉर्पोरेट उद्यमों के सप्लाई पार्टनर्स के लिए आर्थिक सहायता प्रदान करने के लिए एक ऑनलाइन प्लेटफार्म शुरू किया है।

SBI अपने दो उत्पादों, जैसे इलेक्ट्रॉनिक विक्रेता फाइनेंस योजना (e-VFS) और इलेक्ट्रॉनिक डीलर फाइनेंस योजना (e-DFS) के माध्यम से फाइनेंस सेवाएँ प्रदान करता है।

इस प्लेटफॉर्म को इसके ऑनलाइन पोर्टल: https://scfu.onlinesbi.com/vfim/login.htm के माध्यम से एक्सेस किया जा सकता है

ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के लाभ:

  • आसान व कागज रहित ऑनलाइन बैंकिंग सेवा प्रदान करता है
  • व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार अनुकूलन संभव है
  • प्लेटफ़ॉर्म को कॉर्पोरेट एंटरप्राइज रिसोर्स प्लानिंग सॉफ़्टवेयर (ईआरपी) / एसएपी के साथ जोड़ा किया गया है

एसबीआई (SBI) द्वारा ऑफर सप्लाई चेन फाइनेंस के प्रकार:

  1. इलेक्ट्रॉनिक वेंडर फाइनेंसिंग स्कीम (ई-वीएफएस): खरीदार अपने संबंधित विक्रेताओं द्वारा बनाए गए इनवॉइस की जानकारी एसबीआई के ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर आसानी से अपलोड कर सकते हैं, जिसके परिणामस्वरूप वेंडर के खाते में तत्काल क्रेडिट आ जाता है।
  2. इलेक्ट्रॉनिक डीलर फाइनेंसिंग स्कीम (ई-डीएफएस): सेलर अपने संबंधित डीलरों द्वारा दी गई इनवॉइस एसबीआई के ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर अपलोड करता है ताकि सेलर के अकाउंट में तुरंत पैसा आ सके।

Paisabazaar में बिज़नेस लोन के लिए आवेदन क्यों करें?

Paisabazaar.com पर आप SBI द्वारा ऑफर किए गए सभी SME और बिज़नेस लोन विकल्पों की जांच और तुलना कर सकते हैं और अपनी बिज़नेस आवश्यकताओं के अनुसार किसी एक को चुन सकते हैं। आप आकर्षक ब्याज दरों पर SBI द्वारा ऑफर किए गए अन्य प्रकार के बिज़नेस लोन की तुलना भी कर सकते हैं।

SBI बिज़नेस लोन कस्टमर केयर

एसबीआई टोल-फ्री नंबर- 1800 11 2211/1800 425 3800

080-26599990 पर कॉल करें  ; सामान्य कॉल शुल्क लागू हो सकते हैं। टोल-फ्री नंबरों पर भारत के सभी लैंडलाइन और मोबाइल फोन से कॉल की जा सकती है।

PPF Account kya hai?

स्टेट ऑफ इंडिया (SBI) टोल-फ्री नंबर- 1800 11 2211/ 1800 425 3800

080-26599990 पर कॉल करें; सामान्य कॉल शुल्क लागू हो सकते हैं। टोल-फ्री नंबरों को भारत में सभी लैंडलाइन और मोबाइल फोन से कॉल किया जा सकता है।

एसबीआई बिजनेस लोन कैसे लें?

SBI बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने का तरीका

SBI SME लोन, बिज़नेस लोन या SBI टर्म लोन के लिए आवेदन करने के लिए, आपको निम्नलिखित तरीके का पालन करना होगा:

स्टेप 1:  सबसे पहले, SBI में बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने से पहले अपनी योग्यता की जांच करें

स्टेप 2: अपनी योग्यता की जांच करने के लिए, अपनी मूल जानकारी जैसे आयु, आवश्यक लोन राशि, बिज़नेस का प्रकार, बिज़नेस कितना पुराना है, वार्षिक टर्न ओवर, लाभ और अन्य संबंधित जानकारी दर्ज करें

स्टेप 3:  लोन एप्लीकेशन फॉर्म भरें और सभी आवश्यक दस्तावेजों को जमा करें, जैसा कि SBI द्वारा परिभाषित किया गया है

स्टेप 4 :  फार्म जमा करने के बाद, SBI का ऐजेंट लोन औपचारिकताओं के लिए आपसे सम्पर्क करेगा

स्टेप 5:  एक बार दस्तावेजों की वैरिफिकेशन और लोन मंज़ूर हो जाने के बाद, लोन राशि तय समय अवधि या कार्य दिवसों के भीतर बैंक खाते में ट्रान्सफर कर दी जाएगी SBI बिज़नेस लोन एप्लीकेशन ऑनलाइन कैसे ट्रैक करें।

SBI लोन एप्लीकेशन स्टेटस कैसे ट्रैक करें?

SBI लोन एप्लीकेशन स्टेटस ट्रैक करने का तरीका निम्नलिखित है:

स्टेप 1: अपने रिफरेंस नम्बर को दर्ज करें जो आपको लोन आवेदन जमा करने के बाद प्राप्त हुआ होगा
स्टेप 2: अपने रजिस्टर्ड मोबाइल नंबर को ISD कोड के साथ दर्ज करें
स्टेप 3: अपने लोन एप्लीकेशन को ट्रैक करने के लिए नीचे दिए गए टैब ‘Track’ पर क्लिक करें।

आईडीबीआई बैंक बिज़नेस लोन ऑनलाइन अप्लाई:

धन खोज लोन टीम विभिन्न बैंकों की ब्याज दर, प्रोसेसिंग टाइम , जरूरी कागज़ात,लोन लेने में समय और आसान प्रक्रिया का तुलना करके आपको सबसे उपयुक्त विकल्प देता है . ऐसा करने से आप सही चुनाव आप सकने में ज्यादा सक्षम होते हैं । हम पहले से ही अनेक लोगों को ऋण प्राप्त करने में मदद कर चुके हैं, और आपकी सेवा के लिए तत्पर हैं। बिज़नेस लोन पर विशेष जानकारी के लिए आज ही हमारे साथ फेसबुक पेज आवेदन करें।

  • धनखोज के फेसबुक पेज पर जाएँ
  • चैटबॉक्स में अपना डिटेल भेजें
  • आपको अपना नाम,नंबर ,लोन अमाउंट, लोन का प्रकार ,कितने दिन में लोन चाहिए आदि जानकारी देनी होगी
  • हमारी पार्टनर लोन टीम आपको कॉल बैक करेगी

SBI Business Loan FAQs

SBI से Business Loan क्यों ले ?

बैंक offers 938 प्रति लाख की न्यूनतम ईएमआई के साथ 11.20% की दर पर ऋण प्रदान करता है। यदि आप इससे अधिक ईएमआई का भुगतान कर रहे हैं तो आप बैलेंस ट्रांसफर का विकल्प चुन सकते हैं और अपने ऋण को एसबीआई में स्थानांतरित कर सकते हैं।

SBI बिजनेस लोन पर कितना ब्याज लगता है?

एसबीआई में व्यावसायिक ऋण पर ब्याज दरें 11.20% से शुरू होकर 16.30% तक बहुत आकर्षक हैं। बैंक स्वरोजगार पेशेवरों के लिए ब्याज की बहुत कम दर पर ऋण प्राप्त करने के लिए विभिन्न पेशकश करते हैं।

SBI से Business Loan पर प्रति लाख सबसे कम EMI क्या है?

यदि आप एसबीआई से ऋण के लिए आवेदन करते हैं, तो आपकी प्रति लाख ईएमआई न्यूनतम from 938 होगी।

SBI में Business Loan का न्यूनतम और अधिकतम कार्यकाल क्या है?

ये ऋण छोटे कार्यकाल के ऋण हैं। आप न्यूनतम 12 महीने से लेकर अधिकतम 48 महीने तक की लचीली अवधि में अपना ऋण चुका सकते हैं।

मैं SBI से कितनी Business Loan राशि ले सकता हूं?

यदि आपको। 5 लाख की अधिकतम राशि ₹ 100 Cr की न्यूनतम राशि की आवश्यकता है, तो SBI आपको loan  प्रदान करता है।

Business Loan पर SBI द्वारा लिया जाने वाला processing fee क्या है?

एसबीआई लागू कर के साथ 2% से 3% तक processing fee लेता है।

यदि आप SBI से व्यवसाय के लिए ऋण प्राप्त करने के लिए पात्रता हैं?

हां, ऋण प्राप्त करने के लिए उम्र एक महत्वपूर्ण पात्रता कारक है क्योंकि आपको ऋण स्वीकृति समय में कम से कम 21 वर्ष और ऋण परिपक्वता समय पर 65 वर्ष की आयु होनी चाहिए।

SBI से व्यवसाय ऋण पर पूर्वभुगतान शुल्क क्या हैं?

यदि आप कार्यकाल की समाप्ति से पहले अपनी पूरी ऋण राशि चुकाना चाहते हैं, तो बैंक शुल्क लेता है। SBI द्वारा लिया जाने वाला शुल्क 3% है।